NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN NAM VIỆT
	BÁO CÁO TÀI CHÍNH HỢP NHẤT QUÝ 4 NĂM 2011

BẢNG CÂN ĐỐI KẾ TOÁN HỢP NHẤT
QUÝ 4 NĂM 2011

Đơn vị tính : đồng VN

STT	Chỉ tiêu	Thuyết minh	Số cuối quý	Số đầu năm
(1)		(2)	(3)	(4)
A	Tài sản
I	Tiền mặt, vàng bạc, đá quí	V.1	366,339,105,883	780,425,865,473
II	Tiền gửi tại NHNN	V.2	958,601,222,426	595,699,666,111
III	Tiền, vàng gửi tại các TCTD khác và cho vay các TCTD khác	V.3	3,058,774,078,511	4,111,691,449,347
1	Tiền, vàng gửi tại các TCTD khác		3,058,774,078,511	4,111,691,449,347
2	Cho vay các TCTD khác		-	-
3	Dự phòng rủi ro cho vay các TCTD khác (*)		-	-
IV	Chứng khoán kinh doanh		-	-
1	Chứng khoán kinh doanh (1)		-	-
2	Dự phòng giảm giá chứng khoán kinh doanh (*)		-	-
V	Các công cụ tài chính phái sinh và các tài sản tài chính khác		252,150,065	939,944,883
VI	Cho vay khách hàng		12,754,186,650,639	10,638,936,137,653
1	Cho vay khách hàng	V.4	12,914,681,747,568	10,766,554,795,247
2	Dự phòng rủi ro cho vay khách hàng	V.5	(160,495,096,929)	(127,618,657,594)
VII	Chứng khoán đầu tư	V.6	1,866,937,092,570	1,867,069,699,410
1	Chứng khoán đầu từ sẵn sàng để bán (2)		166,937,092,570	167,069,699,410
2	Chứng khoán đầu tư giữ đến ngày đáo hạn		1,700,000,000,000	1,700,000,000,000
3	Dự phòng giảm giá chứng khoán đầu tư (*)		-	-
VIII	Góp vốn, đầu tư dài hạn	V.7	706,815,000,000	539,115,000,000
1	Đầu tư vào công ty con		-	-
2	Vốn góp liên doanh		-	-
3	Đầu tư vào công ty liên kết		-	-
4	Đầu tư dài hạn khác		706,815,000,000	539,115,000,000
5	Dự phòng giảm giá đầu tư dài hạn (*)		-	-
IX	Tài sản cố định		139,942,787,387	106,570,582,824
1	Tài sản cố định hữu hình	V.8	74,565,360,001	65,350,035,632
a	Nguyên giá TSCĐ		121,106,386,678	100,648,721,772
b	Hao mòn TSCĐ (*)		(46,541,026,677)	(35,298,686,140)
2	Tài sản cố định thuê tài chính		-	-
a	Nguyên giá TSCĐ		-	-
b	Hao mòn TSCĐ (*)		-	-
3	Tài sản cố định vô hình	V.9	65,377,427,386	41,220,547,192
a	Nguyên giá TSCĐ		70,338,404,802	45,462,744,702
b	Hao mòn TSCĐ (*)		(4,960,977,416)	(4,242,197,510)
X	Bất động sản đầu tư		-	-
a	Nguyên giá BĐSĐT		-	-
b	Hao mòn BĐSĐT (*)		-	-
XI	Tài khoản CÓ khác		2,721,461,043,885	1,375,937,508,317
1	Các khoản phải thu		2,100,120,559,914	953,891,553,811
2	Các khoản lãi, phí phải thu		383,462,072,686	173,329,782,480
3	Tài sản thuế TNDN hoãn lại		-	-
4	Tài sản Có khác		237,878,411,285	248,716,172,026
	- Trong đó: Lợi thế thương mai
5	Các khoản dự phòng rủi ro cho các tài sản Có nội bảng khác (*)		-	-
Tổng tài sản Có			22,573,309,131,366	20,016,385,854,018
B	Nợ phải trả và vốn chủ sở hữu
I	Các khoản nợ Chính phủ và NHNN	V.11	51,238,062,951	160,419,214,738
II	Tiền gửi và vay các TCTD khác	V.12	3,475,827,963,281	5,308,626,322,774
1	Tiền gửi của các TCTD khác		3,475,827,963,281	5,308,626,322,774
2	Vay các TCTD khác		-	-
III	Tiền gửi của khách hàng	V.13	14,822,282,688,737	10,721,301,807,605
IV	Các công cụ tài chính phát sinh và các khoản nợ tài chính khác		-	-
V	Vốn tài trợ, ủy thác đầu tư, cho vay TCTD chịu rủi ro	V.14	374,013,700,000	254,363,200,000
VI	Phát hành giấy tờ có giá	V.15	259,697,875,200	689,193,033,000
VII	Các khoản nợ khác	V.16	360,162,822,831	860,144,069,455
1	Các khoản lãi, phí phải trả		184,347,711,402	134,376,613,357
2	Thuế TNDN hoãn lại phải trả		-	-
3	Các khoản phải trả và công nợ khác		166,096,203,266	725,767,456,098
4	Dự phòng rủi ro khác (Dự phòng cho công nợ tiềm ẩn và cam kết ngoại bảng)		9,718,908,163	-
VIII	Vốn và các quỹ	V.17	3,230,086,018,366	2,022,338,206,446
1	Vốn của TCTD		2,980,571,140,030	1,820,234,850,000
a	Vốn điều lệ		3,010,215,520,000	1,820,234,850,000
b	Vốn đầu tư XDCB		-	-
c	Thặng dư vốn cổ phần		-	-
d	Cổ phiếu quỹ (*)		(29,644,379,970)	-
e	Cổ phiếu ưu đãi		-	-
g	Vốn khác		-	-
2	Quỹ của TCTD		68,267,761,269	44,730,689,127
3	Chênh lệch tỷ giá hối đoái (3)		-	-
4	Chênh lệch đánh giá lại tài sản		-	-
5	Lợi nhuận chưa phân phối/ lỗ lũy kế (3)		181,247,117,067	157,372,667,319
a	Lợi nhuận/ lỗ năm nay		180,757,147,596	157,200,953,932
b	Lợi nhuận/ lỗ lũy kế năm trước		489,969,471	171,713,387
IX	Lợi ích của cổ đông thiểu số
Tổng nợ phải trả và vốn chủ sở hữu			22,573,309,131,366	20,016,385,854,018

CÁC CHỈ TIÊU NGOÀI BẢNG CÂN ĐỐI KẾ TOÁN

STT	Chỉ tiêu	Thuyết minh	Số cuối quý	Số đầu năm
(1)		(2)	(3)	(4)
I	Nghĩa vụ nợ tiềm ẩn	VIII.29.1	1,019,138,786,038	351,143,116,633
1	Bảo lãnh vay vốn		-	-
2	Cam kết trong nghiệp vụ L/C		852,196,109,297	245,259,992,195
3	Bảo lãnh khác		166,942,676,741	105,883,124,438
II	Các cam kết đưa ra		-	-
1	Cam kết tài trợ cho khách hàng		-	-
2	Cam kết khác		-	-

 

		TPHCM, Ngày 15 tháng 02 năm 2012
Lập bảng	Kế toán trưởng	Tổng Giám đốc
(Đã ký)	(Đã ký)	(Đã ký)
Phạm Ngọc Kim Uyên	Huỳnh Vĩnh Phát	LÊ QUANG TRÍ

 

BÁO CÁO KẾT QUẢ HOẠT ĐỘNG KINH DOANH HỢP NHẤT
QUÝ 4 NĂM 2011

Đơn vị tính : đồng VN

STT	Chỉ tiêu	Thuyết minh	Quý 4		Lũy kế từ đầu năm đến cuối quý này
			Năm nay	Năm trước	Năm nay	Năm trước
(1)		(2)	(3)	(4)	(5)	(6)
1	Thu nhập lãi và các khoản thu nhập tương tự	VI.18	725,062,146,733	464,845,446,819	2,692,312,344,696	1,714,749,816,334
2	Chi phí lãi và các chi phí tương tự	VI.19	511,535,152,513	327,419,640,610	1,952,200,761,103	1,224,485,399,459
I	Thu nhập lãi thuần		213,526,994,220	137,425,806,209	740,111,583,593	490,264,416,875
3	Thu nhập từ hoạt động dịch vụ	VI.20.1	12,510,582,351	6,849,395,717	34,666,485,420	37,878,007,047
4	Chi phí hoạt động dịch vụ	VI.20.2	5,411,853,678	3,022,521,696	15,481,557,365	9,925,679,106
II	Lãi/lỗ thuần từ hoạt động dịch vụ	VI.20.3	7,098,728,673	3,826,834,021	19,184,928,055	27,952,367,941
III	Lãi/lỗ thuần từ hoạt động kinh doanh ngoại hối	VI.21	(26,140,632,549)	8,471,592,312	(92,792,861,534)	(2,595,767,327)
IV	Lãi/lỗ thuần từ mua bán chứng khoán kinh doanh		-	-	-	-
V	Lãi/lỗ thuần từ mua bán chứng khoán đầu tư		(168,516,363)	(168,516,363)	(674,065,452)	(1,233,241,449)
5	Thu nhập từ hoạt động khác		1,563,887,256	3,271,823,628	23,277,935,707	5,616,383,396
6	Chi phí hoạt động khác		553,998,399	283,077,229	829,037,519	906,183,110
VI	Lãi/lỗ thuần từ hoạt động khác	VI.23	1,009,888,857	2,988,746,399	22,448,898,188	4,710,200,286
VII	Thu nhập từ góp vốn, mua cổ phần	VI.22	-	690,000,000	690,000,000	2,147,872,287
VIII	Chi phí hoạt động	VI.24	113,838,003,641	92,804,710,744	378,064,763,746	275,171,001,990
IX	Lợi nhuận thuần từ hoạt động kinh doanh trước chi phí dự phòng rủi ro tín dụng		81488459197	60429791834	310903719104	251266341277
X	Chi phí dự phòng rủi ro tín dụng		37,720,822,770	2,470,071,066	69,483,778,518	41,918,535,150
XI	Tổng lợi nhuận trước thuế		43,767,636,427	57,959,720,768	241,419,940,586	209,347,806,127
7	Chi phí thuế TNDN hiện hành	VI.25.1	10,941,909,107	14,489,930,192	60,662,792,990	52,433,991,850
8	Chi phí thuế TNDN hoãn lại		-	-	-	-
XII	Chi phí thuấn TNDN	VI.25	10,941,909,107	14,489,930,192	60,662,792,990	52,433,991,850
XIII	Lợi nhuận sau thuế		32,825,727,320	43,469,790,576	180,757,147,596	156,913,814,277
XIV	Lợi ích của cổ đông thiểu số		-	-	-	-
XV	Lãi cơ bản trên cổ phiếu		-	-	-	-

 

		TPHCM, Ngày 15 tháng 02 năm 2012
Lập bảng	Kế toán trưởng	Tổng Giám đốc
(Đã ký)	(Đã ký)	(Đã ký)
Phạm Ngọc Kim Uyên	Huỳnh Vĩnh Phát	LÊ QUANG TRÍ

 

BÁO CÁO LƯU CHUYỂN TIỀN TỆ HỢP NHẤT

QUÝ 4 NĂM 2011

Đơn vị tính : đồng VN

STT	Chỉ tiêu	Năm nay	Năm trước
(1)		(2)	(3)
Lưu chuyển tiền tệ từ hoạt động kinh doanh
01	Thu nhập lãi và các khoản thu nhập tương tự nhận được	3,217,134,939,516	1,861,463,001,773
02	Chi phí lãi và các chi phí tương tự đã trả (*)	(2,855,079,484,714)	(1,655,467,316,708)
03	Thu nhập từ hoạt động dịch vụ nhận được	19,184,928,055	27,952,327,941
04	Chênh lệch số tiền thực thu/thực chi từ hoạt động kinh doanh (ngoại tệ, vàng bạc, chứng khoán)	128,533,031,620	231,808,797,361
05	Thu nhập khác	(148,571,769,874)	(167,940,348,753)
06	Tiền thu các khoản nợ đã được xử lý xóa, bù đắp bằng nguồn rủi ro	-	-
07	Tiền chi trả cho nhân viên và hoạt động quản lý, công vụ (*)	(264,130,084,062)	(186,764,030,496)
08	Tiền thuế thu nhập thực nộp trong kỳ (*)	(49,139,333,699)	(38,234,612,851)
Lưu chuyển tiền thuần từ hoạt động kinh doanh trước những thay đổi về tài sản và vốn lưu động		47,932,226,842	72,817,818,267
Những thay đổi về tài sản hoạt động
09	(Tăng)/Giảm các khoản tiền, vàng gửi và cho vay các TCTD khác	-	-
10	(Tăng(/Giảm các khoản về kinh doanh chứng khoán	132,606,840	281,790,229,387
11	(Tăng)/ Giảm các công cụ tài chính phái sinh và các tài sản tài chính khác	687,794,818	1,549,405,251
12	(Tăng)/Giảm các khoản cho vay khách hàng	(2,148,126,952,321)	(806,947,393,611)
13	Giảm nguồn dự phòng để bù đắp để bù đắp tổn thất các khoản	23,157,531,172	32,214,436,525
14	(Tăng)/Giảm khác về tài sản hoạt động	(1,153,731,229,488)	(1,091,720,324,156)
Những thay đổi về công nợ hoạt động
15	Tăng/(Giảm) các khoản nợ chính phủ và NHNN	(109,181,151,787)	(339,580,785,262)
16	Tăng/(Giảm) các khoản tiền gửi, tiền vay các tổ chức tín dụng	(1,832,798,359,493)	(17,266,174,400)
17	Tăng/(Giảm) tiền gửi của khách hàng (bao gồm cả kho bạc Nhà nước)	4,100,980,881,132	1,091,574,319,581
18	Tăng/(Giảm) phát hành giấy tờ có giá (ngoại trừ giấy tờ có giá phát hành được tính vào hoạt động tài chính)	(429,495,157,800)	(1,101,404,322,866)
19	Tăng/(Giảm) vốn tài trợ, ủy thác đầu tư, cho vay mà TCTD chịu rủi ro	119,650,500,000	254,363,200,000
20	Tăng/(Giảm) các công cụ tài chính phái sinh và các khoản nợ tài chính khác	-	-
21	Tăng/(Giảm) khác về công nợ hoạt động	(506,122,996,290)	793,848,843,379
22	Chi từ các quỹ của TCTD (*)	(8,376,742,136)	(793,848,843,379)
I	Lưu chuyển tiền thuần từ hoạt động kinh doanh	(1,895,291,048,511)	(839,568,891,273)
Lưu chuyển tiền từ hoạt động đầu tư
01	Mua sắm tài sản cố định(*)	(46,291,675,962)	(8,436,223,710)
02	Tiền thu từ thanh lý, nhượng bán TSCĐ	4,200,000	-
03	Tiền chi từ thanh lý, nhượng bán TSCĐ(*)	(630,044,478)
04	Mua sắm bất động sản đầu tư(*)	-	-
05	Tiền thu từ bán, thanh lý bất động sản đầu tư	-	-
06	Tiền chi ra do bán, thanh lý bất động sản đầu tư (*)	-	-
07	Tiền chi đầu tư, góp vốn vào các đơn vị khác (Chi đầu tư vào mua công ty con, góp vốn liên doanh, liên kết, và các khoản đầu tư dài hạn khác) (*)	(167,700,000,000)	(303,200,000,000)
08	Tiền thu đầu tư, góp vốn vào các đơn vị khác (Thu bán, thanh lý công ty con, góp vốn liên doanh, liên kết các khoản đầu tư dài hạn khác)	-	90,000,000,000
09	Tiền thu cổ tức và lợi nhuận được chia từ cách khỏan đầu tư, góp vốn dài hạn	690,000,000	2,147,872,287
II	Lưu chuyển tiền lợi nhuận từ hoạt động đầu tư	(213,927,520,440)	(219,488,351,423)
Lưu chuyển tiền từ hoạt động tài chính
01	Tăng vốn cổ phần từ góp vốn và/hoặc phát hành cổ phiếu	1,160,336,290,030	820,234,850,000
02	Tiền thu từ phát hành giấy tờ có giá dài hạn có đủ điều kiện tính vào vốn tực có và các khoản vốn vay dài hạn khác	-	-
03	Tiền chi thanh toán giấy tờ có giá dài hạn có đủ điều kiện tính vào vốn tự có và các khoản vốn vay dài hạn khác(*)	-	-
04	Cổ tức trả cho cổ đông, lợi nhuận đã chia (*)	(125,575,915,220)	(122,790,632,091)
05	Tiền chi ra mua cổ phiếu ngân quỹ	(29,644,379,970)	-
06	Tiền thu được do bán cổ phiếu ngân quỹ	-	-
III	Lưu chuyển tiền thuần từ hoạt động tài chính	1,005,115,994,840	697,444,217,909
IV	Lưu chuyển tiền thuần trong kỳ	(1,104,102,574,111)	(361,613,024,787)
V	Tiền và các khoản tương đương tiền tại thời điểm đầu kỳ	5,487,816,980,931	5,849,430,005,718
VI	Điều chỉnh ảnh hưởng của thay đổi tỷ giá	-	-
VII	Tiền và các khoản tương đương tiền tại thời điểm cuối kỳ	4,383,714,406,820	5,487,816,980,931

 

		TPHCM, Ngày 15 tháng 02 năm 2012
Lập bảng	Kế toán trưởng	Tổng Giám đốc
(Đã ký)	(Đã ký)	(Đã ký)
Phạm Ngọc Kim Uyên	Huỳnh Vĩnh Phát	LÊ QUANG TRÍ

BẢN THUYẾT MINH BÁO CÁO TÀI CHÍNH HỢP NHẤT
QUÝ 4 NĂM 2011

I. Đặc điểm hoạt động của Tổ chức Tín dụng

1. Giấy phép thành lập và hoạt động: Ngân hàng thương mại cổ phần Nam Việt trước đây có tên gọi là Ngân hàng TMCPNT Sông Kiên, là ngân hàng cổ phần được thành lập theo Giấy phép số 00057/NH-GP ngày 18 tháng 09 năm 1995 do Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cấp và Giấy phép thành lập công ty số 1217/GP-UB ngày 17 tháng 10 năm 1995 do Ủy Ban nhân dân tỉnh Kiên Giang cấp. Ngân hàng hoạt động kinh doanh theo Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh số 4103005193 của Sở kế hoạch và đầu tư thành phố Hồ Chí Minh (đăng ký lần đầu theo Giấy chứng nhận đăng kinh doanh số 050046 ngày 02 tháng 11 năm 1995 của Uỷ ban kế hoạch tỉnh Kiên Giang).

2. Hình thức sở hữu vốn: Công ty Cổ phần

3. Thành phần Hội đồng quản trị:

STT	HỌ VÀ TÊN	CHỨC DANH HỘI ĐỒNG QUẢN TRỊ
1	Nguyễn Vĩnh Thọ	Chủ tịch
2	Đặng Thành Tâm	Thành viên thường trực
3	Lê Quang Trí	Thành viên
4	Vũ Đức Giang	Thành viên
5	Nguyễn Quốc Khánh	Thành viên
6	Nguyễn Tri Hổ	Thành viên
7	Nguyễn Thị Thu Hương	Thành viên

4. Thành phần Ban Tổng Giám đốc:

STT	HỌ VÀ TÊN	CHỨC DANH
1	Lê Quang Trí	Tổng Giám đốc
2	Cao Kim Sơn Cương	Phó Tổng Giám đốc
3	Nguyễn Giang Nam	Phó Tổng Giám đốc
4	Nguyễn Hồng Sơn	Phó Tổng Giám đốc
5	Nguyễn Cao Hữu Trí	Phó Tổng Giám đốc

5. - Trụ sở chính : 343 Phạm Ngũ Lão, Phường Phạm Ngũ Lão, Quận 1, TP.HCM
    - Số chi nhánh : 19
    - Số công ty con : 1

6. Công ty con : Công ty TNHH Quản lý Nợ và Khai thác Tài sản Nam Việt Ngân hàng theo Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh số 4104000321 ngày 28/12/2006 do Sở Kế hoạch và Đầu tư cấp với tỷ lệ vốn góp là 100%. Ngành nghề kinh doanh chủ yếu là tiếp nhận, quản lý các khoản nợ tồn đọng của Ngân hàng TMCP Nam Việt và tài sản đảm bảo nợ vay liên quan đến các khoản nợ để xử lý, thu hồi vốn nhanh nhất.

7. Tổng số cán bộ, công nhân viên : 1.473

II. Kỳ kế toán và đơn vị tiền tệ sử dụng trong kế toán:

- Kỳ kế tóan năm: bắt đầu từ ngày 01 tháng 01 và kết thúc vào ngày 31 tháng 12 hàng năm.
- Đơn vị tiền tệ sử dụng trong kế toán là Đồng Việt Nam (VNĐ).

III. Chuẩn mực và chế độ kế toán áp dụng :

- Báo cáo tài chính được lập và trình bày theo chuẩn mực kế toán Việt Nam số 21 – Trình bày Báo cáo tài chính cũng như các chuẩn mực kế toán khác.
- Báo cáo kế toán áp dụng theo Chế độ kế toán thống nhất ban hành theo Quyết định số 479/2004/QĐ-NHNN ngày 29/4/2004, Quyết định số 807/2005/QĐ-NHNN ngày 01/6/2005, Quyết định số 29/2006/QĐ-NHNN ngày 10/7/2006 và chế độ báo cáo tài chính đối với các Tổ chức tín dụng ban hành theo Quyết định số 16/2007/QĐ-NHNN ngày 18/04/2007 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt nam.
- Hình thức sổ sách kế toán là Nhật ký chung.

IV . Chính sách kế toán áp dụng tại tổ chức tín dụng

1. Chuyển đổi tiền tệ :

Nghiệp vụ kinh tế phát sinh trong quý bằng ngoại tệ, chủ yếu là Dollar Mỹ (USD), được quy đổi sang Đồng Việt Nam (VNĐ) theo tỷ giá liên ngân hàng vào thời điểm cuối tháng, cuối năm.
Chênh lệch tỷ giá của các nghiệp vụ ngoại tệ phát sinh trong kỳ và đánh giá lại số dư ngoại tệ cuối kỳ được đưa vào Báo cáo kết quả hoạt động kinh doanh.

2. Nguyên tắc thực hiện hợp nhất báo cáo tài chính: báo cáo được lập trên cơ sở hợp nhất báo cáo của công ty mẹ và các công ty con theo quy định tại chuẩn mực kế toán Việt Nam số 25 – Báo cáo tài chính hợp nhất và kế toán các khoản đầu tư vào công ty con.

3. Kế toán thu nhập lãi, chi phí lãi và ngừng dự thu lãi :

Các khoản thu nhập từ lãi cho vay, tiền gửi và đầu tư được ghi nhận trên cơ sở dự thu. Đối với hoạt động tín dụng, dự thu áp dụng cho các khoản nợ xác định là có khả năng thu hồi cả gốc, lãi đúng hạn và không phải trích lập dự phòng rủi ro cụ thể theo quy định. Đến kỳ hạn trả nợ, khách hàng không trả được nợ đúng hạn thì hạch tóan vào chi phí hoạt động kinh doanh và theo dõi ngoại bảng, khi thu được thì hạch toán vào thu hoạt động kinh doanh.
Các khoản chi phí trả lãi vay, tiền gửi được hạch toán trên cơ sở dự chi.

4. Kế toán các khoản thu từ phí và hoa hồng: được ghi nhận khi phát sinh

5. Kế toán đối với cho vay khách hàng :

- Nguyên tắc ghi nhận khoản vay: theo phương pháp định lượng
- Các nguyên tắc phân loại nợ và trích lập dự phòng rủi ro tín dụng: Ngân hàng áp dụng việc phân loại nợ, trích lập dự phòng nợ phải thu khó đòi và xử lý rủi ro theo các hướng dẫn tại quyết định số 493/2005/QĐ-NHNN ngày 22/4/2005 của Thống đốc ngân hàng Nhà nước Việt Nam và quyết định số 18/2007/QĐ-NHNN ngày 25/4/2007 của Thống đốc ngân hàng Nhà nước Việt Nam về việc sửa đổi, bổ sung một số điều của quyết định trên. Các khoản nợ được phân lọai chủ yếu theo thời hạn nợ của khách hàng và dự phòng được trích lập theo tỷ lệ Quy định tại Quyết định trên.

6. Kế toán tài sản cố định:

- Nguyên tắc ghi nhận: Nguyên giá tài sản cố định bao gồm giá mua và những chi phí có liên quan trực tiếp đến việc đưa tài sản vào hoạt động. Những chi phí mua sắm, cải tiến và tân trang được tính vào giá trị tài sản cố định. Riêng những chi phí bảo trì sửa chữa được tính vào Báo cáo kết quả hoạt động kinh doanh.
- Phương pháp và thời gian khấu hao: Tài sản cố định khấu hao theo phương pháp đường thẳng để trừ dần nguyên giá tài sản cố định theo thời gian hữu dụng ước tính, phù hợp với hướng dẫn tại Quyết định số 203/2009/TT-BTC ngày 20 tháng 10 năm 2009 của Bộ Tài Chính.

7. Tiền và các khoản tương đương tiền: bao gồm tiền mặt tại quỹ; tiền gửi tại Ngân hàng Nhà nước; cộng thêm tín phiếu Chính phủ và các giấy tờ có giá ngắn hạn khác đủ điều kiện tái chiết khấu Ngân hàng Nhà nước, chứng khoán có thời hạn thu hồi hoặc đáo hạn không quá 3 tháng kể từ ngày mua; tiền gửi tại các tổ chức tín dụng khác không kỳ hạn và đáo hạn không quá 3 tháng kể từ ngày gửi.

8. Nguyên tắc và phương pháp ghi nhận thuế thu nhập doanh nghiệp và chi phí thuế thu nhập doanh nghiệp: thực hiện theo chuẩn mực kế toán Việt Nam số 17 – Thuế thu nhập doanh nghiệp và quyết định số 29/2006/QĐ-NHNN ngày 10/7/2006 của Thống đốc ngân hàng nhà nước Việt Nam.

9. Vốn chủ sở hữu :

- Trích lập và sử dụng các quỹ từ lợi nhuận sau thuế: được thực hiện theo nghị định 146/2005/NĐ-CP ngày 23/11/2005 của chính phủ và thông tư số 12/2006/TT-BTC hướng dẫn thực hiện nghị định này .

V- Thông tin bổ sung cho các khoản mục trình bày trong Bảng cân đối kế toán

1. Tiền mặt, vàng bạc, đá quý

	Cuối kỳ	Đầu kỳ
Tiền mặt bằng VND	120,090,378,100	103,005,173,267
Tiền mặt bằng ngoại tệ	54,745,767,783	59,347,492,206
Kim loại quý, đá quý khác	191,502,960,000	618,073,200,000
Tổng	366,339,105,883	780,425,865,473

2. Tiền gửi tại NHNN

	Cuối kỳ	Đầu kỳ
Tiền gửi thanh toán tại NHNN	958,601,222,426	595,699,666,111
Tổng	958,601,222,426	595,699,666,111

3. Tiền, vàng gửi tại các TCTD khác và cho vay các TCTD khác

	Cuối kỳ	Đầu kỳ
3.1 Tiền, vàng gửi tại các TCTD khác
Tiền, vàng gửi không kỳ hạn	1,442,738,245,177	1,611,985,849,347
- Bằng VND	1,086,705,466,195	1,139,933,424,397
- Bằng ngoại tệ, vàng	356,032,778,982	472,052,424,950
Tiền, vàng gửi có kỳ hạn	1,616,035,833,334	2,499,705,600,000
- Bằng VND	991,195,833,334	970,000,000,000
- Bằng ngoại tệ, vàng	356,032,778,982	1,529,705,600,000
Tổng	3,058,774,078,511	4,111,691,449,347

4. Cho vay khách hàng

	Cuối kỳ	Đầu kỳ
Cho vay các tổ chức kinh tế, cá nhân trong nước	12,539,554,852,805	10,587,531,643,554
Cho vay chiết khấu thương phiếu và các giấy tờ có giá	4,579,327,392	135,704,576
Cho vay bằng vốn tài trợ, uỷ thác đầu tư	370,547,567,371	178,887,447,117
Tổng	12,914,681,747,568	10,766,554,795,247

- Phân tích chất lượng nợ cho vay:

	Cuối kỳ	Đầu kỳ
Nợ đủ tiêu chuẩn	12,162,416,420,905	10,361,796,775,420
Nợ cần chú ý	375,630,174,412	163,655,650,538
Nợ dưới tiêu chuẩn	103,609,522,170	55,444,396,525
Nợ nghi ngờ	98,607,982,132	70,315,837,914
Nợ có khả năng mất vốn	174,417,647,949	115,342,134,850
Tổng	12,914,681,747,568	10,766,554,795,247

- Phân tích dư nợ theo thời gian:

	Cuối kỳ	Đầu kỳ
Nợ ngắn hạn	7,675,182,843,733	6,165,388,668,946
Nợ trung hạn	1,938,901,920,316	2,345,023,331,413
Nợ dài hạn	3,300,596,983,519	2,256,142,794,888
Tổng	12,914,681,747,568	10,766,554,795,247

- Phân tích dư nợ cho vay theo đối tượng khách hàng và theo loại hình doanh nghiệp:

	Cuối kỳ	Đầu kỳ
Cho vay các TCKT	9,404,856,715,251	6,934,166,859,154
Cho vay cá nhân	3,509,825,032,317	3,832,387,936,093
Cho vay khác	-	-
Tổng	12,914,681,747,568	10,766,554,795,247

5. Đối với sự thay đổi (tăng/ giảm) của Dự phòng rủi ro tín dụng:

	Dự phòng chung	Dự phòng cụ thể
Kỳ này
Số dư đầu kỳ	76,914,517,750	50,704,139,844
Dự phòng rủi ro trích lập trong kỳ/ (Hoàn nhập dự phòng trong kỳ)	40,752,625,123	43,202,571,989
Dự phòng giảm do xử lý các khoản nợ khó thu hồi bằng nguồn dự phòng	20,854,255,877	30,224,501,900
Số dư cuối kỳ	96,812,886,996	63,682,209,933
Kỳ trước
Số dư đầu kỳ	63,663,276,021	31,740,945,048
Dự phòng rủi ro trích lập trong kỳ/ (Hoàn nhập dự phòng trong kỳ)	59,119,960,439	38,962,577,714
Dự phòng giảm do xử lý các khoản nợ khó thu hồi bằng nguồn dự phòng	46,030,025,633	19,999,382,918
Số dư cuối kỳ	76,753,210,827	50,704,139,844

6. Chứng khoán đầu tư

	Cuối kỳ	Đầu kỳ
6.1. Chứng khoán đầu tư sẵn sàng để bán
- Chứng khoán Chính phủ	166,937,092,570	167,069,699,410
Tổng	166,937,092,570	167,069,699,410
6.2. Chứng khoán đầu tư giữ đến ngày đáo hạn
- Chứng khoán Nợ do các TCKT trong nước phát hành	1,700,000,000,000	1,700,000,000,000
Tổng	1,700,000,000,000	1,700,000,000,000

7. Góp vốn, đầu tư dài hạn:

- Phân tích giá trị đầu tư theo loại hình đầu tư:

	Cuối kỳ	Đầu kỳ
Đầu tư vào công ty con (*)	-	-
Các khoản đầu tư dài hạn khác	706,815,000,000	539,115,000,000
Tổng	706,815,000,000	539,115,000,000

8. Tài sản cố định hữu hình:

- Tăng, giảm tài sản cố định hữu hình kỳ này:

Khoản mục	Nhà cửa, vật kiến trúc	Máy móc thiết bị	Phương tiện vận tải truyền dẫn	Thiết bị dụng cụ quản lý	TSCĐ khác	Tổng cộng
Nguyên giá TSCĐ hữu hình
Số dư đầu kỳ	1,970.00	27,303.05	30,347.81	37,504.64	3,506.72	100,632.22
- Mua trong kỳ	1,171.01	3,786.71	15,992.51	6,477.40	753.20	28,180.83
- Giảm khác	493.33	421.34	4,253.00	2,109.50	445.99	7,723.16
Số dư cuối kỳ	2,647.67	30,668.43	42,087.32	41,872.54	3,813.92	121,106.39
Giá trị hao mòn lũy kế
Số dư đầu kỳ	821.71	11,004.17	8,204.83	13,810.84	1,457.13	35,292.67
Khấu hao trong kỳ	102.81	3,077.37	3,758.64	5,370.18	613.82	12,920.76
Giảm khác	184.47	153.94	516.76	681.19	144.11	1,680.48
Số dư cuối kỳ	740.05	13,927.60	11,446.71	18,499.83	1,926.84	46,541.03
Giá trị còn lại của TSCĐ hữu hình
Tại ngày đầu kỳ	1,148.29	16,315.38	22,142.98	23,693.80	2,049.59	65,350.04
Tại ngày cuối kỳ	1,907.62	16,757.33	30,640.61	23,372.71	1,887.09	74,565.36

- Tăng, giảm tài sản cố định kỳ trước:

Khoản mục	Nhà cửa, vật kiến trúc	Máy móc thiết bị	Phương tiện vận tải truyền dẫn	Thiết bị dụng cụ quản lý	TSCĐ khác	Tổng cộng
Nguyên giá TSCĐ hữu hình
Số dư đầu kỳ	1,991.70	24,622.87	28,288.86	36,123.44	3,198.54	94,225.41
- Mua trong kỳ	-	3,311.79	5,762.52	1,972.17	556.51	11,602.98
- Giảm khác	21.70	615.11	3,703.57	590.97	248.32	5,179.67
Số dư cuối kỳ	1,970.00	27,319.55	30,347.81	37,504.64	3,506.72	100,648.72
Giá trị hao mòn lũy kế
Số dư đầu kỳ	795.15	9,099.79	5,543.01	9,846.94	1,060.80	26,345.69
- Khấu hao trong kỳ	34.90	2,132.67	3,309.48	4,172.33	477.43	10,126.82
- Giảm khác	8.34	228.29	647.65	208.44	81.10	1,173.82
Số dư cuối kỳ	821.71	11,004.17	8,204.83	13,810.84	1,457.13	35,298.69
Giá trị còn lại của TSCĐ hữu hình
Tại ngày đầu kỳ	1,196.55	15,523.08	22,745.85	26,276.50	2,137.73	67,879.71
Tại ngày cuối kỳ	1,148.29	16,315.38	22,142.98	23,693.80	2,049.59	65,350.04

9. Tài sản cố định vô hình:

- Tăng, giảm tài sản cố định vô hình kỳ này:

Khoản mục	Quyền sử dụng đất có thời hạn	Bản quyền, bằng sáng chế	Nhãn hiệu hàng hóa	TSCĐ vô hình khác	Tổng cộng
Nguyên giá TSCĐ vô hình
Số dư đầu kỳ	29,229.45			16,233.30	45,462.74
- Mua trong kỳ	19,104.74			5,904.23	25,008.97
- Giảm khác	-			133.31	133.31
Số dư cuối kỳ	48,334.19	-	-	22,004.22	70,338.40
Giá trị hao mòn lũy kế
Số dư đầu kỳ	18.69			4,223.51	4,242.20
Khấu hao trong kỳ	23.69			728.90	752.59
Giảm khác	-			33.81	33.81
Số dư cuối kỳ	42.37	-	-	4,918.60	4,960.98
Giá trị còn lại của TSCĐ vô hình
Tại ngày đầu kỳ	29,210.76	-	-	12,009.79	41,220.55
Tại ngày cuối kỳ	48,291.81	-	-	17,085.62	65,377.43

- Tăng, giảm tài sản cố định kỳ trước:

Khoản mục	Quyền sử dụng đất có thời hạn	Bản quyền, bằng sáng chế	Nhãn hiệu hàng hóa	TSCĐ vô hình khác	Tổng cộng
Nguyên giá TSCĐ vô hình
Số dư đầu kỳ	28,203.54			15,246.30	43,449.84
- Mua trong kỳ	1,025.91			1,027.00	2,052.91
- Giảm khác	-			40.00	40.00
Số dư cuối kỳ	29,229.45	-	-	16,233.30	45,462.74
Giá trị hao mòn lũy kế
Số dư đầu kỳ	9.70			3,682.59	3,692.29
Khấu hao trong kỳ	8.96			554.96	563.94
Giảm khác	-			14.03	14.03
Số dư cuối kỳ	18.69	-	-	4,223.51	4,242.20
Giá trị còn lại của TSCĐ vô hình
Tại ngày đầu kỳ	28,193.84	-	-	11,563.71	39,757.54
Tại ngày cuối kỳ	29,210.76	-	-	12,009.79	41,220.55

10. Tài sản Có khác

	Cuối kỳ	Đầu kỳ
1. Chi phí xây dựng cơ bản dở dang	1,374,021,121,382	729,874,078,282
2. Các khoản phải thu (*)	1,109,561,511,218	397,347,258,009
3. Tài sản có khác	237,878,411,285	248,716,172,026
Tổng	2,721,461,043,885	1,375,937,508,317

10.1. Các khoản phải thu

	Cuối kỳ	Đầu kỳ
Các khoản phải thu nội bộ	300,658,863,765	150,730,367,339
Các khoản phải thu bên ngoài	415,567,538,309	1,109,178,949,054
Tổng	716,226,402,074	1,259,909,316,393

11. Các khoản nợ Chính phủ và NHNN

	Cuối kỳ	Đầu kỳ
Vay NHNN	51,238,062,951	160,419,214,738
Vay cầm cố các giấy tờ có giá	51,238,062,951	160,419,214,738
Tổng	51,238,062,951	160,419,214,738

12. Tiền, vàng gửi và vay các TCTD khác

	Cuối kỳ	Đầu kỳ
12.1. Tiền, vàng gửi của các TCTD khác
a. Tiền, vàng gửi không kỳ hạn	995,643,963,281	1,419,850,322,774
- Bằng VND	891,009,609,868	1,041,096,518,925
- Bằng vàng và ngoại tệ	104,634,353,413	378,753,803,849
b. Tiền, vàng gửi có kỳ hạn	2,480,184,000,000	3,888,776,000,000
- Bằng VND	1,897,000,000,000	2,601,400,000,000
- Bằng vàng và ngoại tệ	583,184,000,000	1,287,376,000,000
Tổng	3,475,827,963,281	5,308,626,322,774

13. Tiền gửi của khách hàng     

- Thuyết minh theo loại tiền gửi:

	Cuối kỳ	Đầu kỳ
Tiền, vàng gửi không kỳ hạn	436,867,450,014	394,623,554,989
- Tiền gửi không kỳ hạn bằng VND	416,641,077,889	370,209,482,117
- Tiền gửi không kỳ hạn bằng vàng và ngoại tệ	20,226,372,125	24,414,072,872
Tiền, vàng gửi có kỳ hạn	14,290,341,137,973	10,280,496,344,100
- Tiền gửi có kỳ hạn bằng VND	12,386,451,478,113	8,535,893,345,917
- Tiền gửi có kỳ hạn bằng vàng và ngoại tệ	1,903,889,659,860	1,744,602,998,183
Tiền gửi vốn chuyên dùng	2,250,377,433	388,317,494
Tiền gửi ký quỹ	92,823,723,317	45,793,591,022
Tổng	14,822,282,688,737	10,721,301,807,605

- Thuyết minh theo đối tượng khách hàng, loại hình doanh nghiệp:

	Cuối kỳ	Đầu kỳ
Tiền gửi của TCKT	2,140,361,928,244	2,318,204,009,831
Tiền gửi của cá nhân	12,390,089,494,060	8,342,063,479,360
Tiền gửi của các đối tượng khác	291,831,266,433	61,034,318,414
Tổng	14,822,282,688,737	10,721,301,807,605

14. Vốn tài trợ, ủy thác đầu tư, cho vay TCTD chịu rủi ro

	Cuối kỳ	Đầu kỳ
Vốn tài trợ, ủy thác đầu tư, cho vay bằng VND	374,013,700,000	254,363,200,000
Vốn tài trợ, ủy thác đầu tư, cho vay bằng vàng, ngoại tệ	-	-
Tổng	374,013,700,000	254,363,200,000

15. Phát hành giấy tờ có giá thông thường (không bao gồm công cụ tài chính phức hợp)

	Cuối kỳ	Đầu kỳ
Kỳ phiếu ngắn hạn bằng VND	-	129,869,000
Kỳ phiếu ngắn hạn bằng VND dưới 12 tháng	-	340,000,000
Kỳ phiếu ngắn hạn bằng vàng dưới 12 tháng	259,655,280,000	688,723,164,000
Kỳ phiếu ngắn hạn bằng vàng từ 12 tháng đến dưới 5 năm	40,800,000	-
Tổng	259,696,080,000	689,193,033,000

16. Các khoản nợ khác

	Cuối kỳ	Đầu kỳ
Các khoản phải trả nội bộ	672,239,036	271,746,668
Các khoản phải trả bên ngoài	175,142,872,393	725,495,709,430
Lãi và phí phải trả	184,347,711,402	134,376,613,357
Tổng	360,162,822,831	860,144,069,455

17. Vốn và quỹ của Tổ chức tín dụng

17.1. Báo cáo tình hình thay đổi vốn chủ sở hữu:

17.2. Chi tiết vốn đầu tư của TCTD:

	Kỳ này			Kỳ trước
	Tổng số	Vốn CP thường	Vốn CP ưu đãi	Tổng số	Vốn CP thường	Vốn CP ưu đãi
- Vốn đầu tư của Nhà nước	-	-	-	-	-	-
- Vốn góp (cổ đông, thành viên...)	3,010,216	3,010,216	-	1,820,235	1,820,235	-
- Thặng dư vốn cổ phần	-	-	-	-	-	-
- Cổ phiếu quỹ	(29,644)	(29,644)	-	-	-	-
Tổng

17.3. Cổ phiếu

	Cuối kỳ	Đầu kỳ
- Số lượng cổ phiếu đang lưu hành	301,021,552	182,023,485
+ Cổ phiếu phổ thông	301,021,552	182,023,485
+ Cổ phiếu ưu đãi

* Mệnh giá cổ phiếu đang lưu hành: 10,000 đồng

VI. Thông tin bổ sung cho các khoản mục trình bày trong Báo cáo kết quả hoạt động kinh doanh

18. Thu nhập lãi và các khoản thu nhập tương tự

	Kỳ này	Kỳ trước
Thu nhập lãi tiền gửi	268,624,559,922	88,901,134,735
Thu nhập lãi cho vay khách hàng	2,201,541,737,863	1,430,962,513,355
Thu lãi từ kinh doanh, đầu tư chứng khoán Nợ:	221,999,958,606	230,243,399,196
- Thu lãi từ chứng khoán đầu tư	221,999,958,606	230,243,399,196
Thu khác từ hoạt động tín dụng	146,088,305	115,912,706
Tổng	2,692,312,344,696	1,714,749,816,334

19. Thu nhập lãi và các khoản thu nhập tương tự

	Kỳ này	Kỳ trước
Trả lãi tiền gửi	1,730,135,228,922	1,065,169,035,510
Trả lãi tiền vay	33,942,089,443	12,660,440,455
Trả lãi phát hành giấy tờ có giá	182,765,610,174	5,567,649,182
Chi phí hoạt động tín dụng khác	5,357,832,564	5,567,649,182
Tổng	1,952,200,761,103	1,224,485,399,459

20. Lãi/lỗ thuần từ hoạt động dịch vụ

20.1. Thu nhập từ hoạt động dịch vụ

	Kỳ này	Kỳ trước
Thu từ dịch vụ thanh toán	19,535,971,334	9,073,349,371
Thu từ nghiệp vụ bảo lãnh	5,918,986,684	4,349,753,032
Thu từ dịch vụ ngân quỹ	1,640,828,528	1,473,851,101
Thu từ nghiệp vụ ủy thác và đại lý	1,527,150,217	516,967,861
Thu khác	6,043,548,657	22,464,085,682
Tổng	34,666,485,420	37,878,007,047

20.2. Chi phí hoạt động dịch vụ

	Kỳ này	Kỳ trước
Chi dịch vụ thanh toán	3,478,690,426	2,370,321,660
Cước phí bưu điện về mạng viễn thông	3,884,537,673	3,367,013,092
Chi về ngân quỹ	4,387,302,567	2,191,781,865
Chi về ủy thác và đại lý	2,545,722,678	516,967,861
Chi về dịch vụ tư vấn	143,672,486	51,854,304
Chi khác	1,041,631,535	1,013,916,837
Tổng	15,481,557,365	9,925,679,106

20.3. Lãi/lỗ thuần từ hoạt động dịch vụ

	Kỳ này	Kỳ trước
	19,184,928,055	27,952,367,941

21. Lãi/lỗ thuần từ hoạt động kinh doanh ngoại hối

	Kỳ này	Kỳ trước
Thu nhập từ hoạt động kinh doanh ngoại hối	231,162,001,058	138,545,838,191
- Thu từ kinh doanh ngoại tệ giao ngay	224,818,636,643	136,907,430,411
- Thu từ kinh doanh vàng	6,343,364,415	1,395,407,780
Chi phí hoạt động kinh doanh ngoại hối	323,954,862,592	135,950,070,864
- Chi về kinh doanh ngoại tệ giao ngay	227,858,659,171	134,778,895,169
- Chi về kinh doanh vàng	96,096,203,421	1,171,175,695
Lãi/ (Lỗ) thuần từ hoạt động kinh doanh ngoại hối	(92,792,861,534)	2,595,767,327

22. Thu nhập từ góp vốn, mua cổ phần

	Kỳ này	Kỳ trước
Cổ tức nhận được trong kỳ từ góp vốn, mua cổ phần	690,000,000	4,373,156,866
- Từ chứng khoán Vốn kinh doanh	690,000,000	1,945,000,000
- Từ góp vốn, đầu tư dài hạn		2,428,156,866
Tổng	690,000,000	4,373,156,866

23. Lãi/lỗ thuần từ các hoạt động kinh doanh khác

	Kỳ này	Kỳ trước
Thu nhập từ hoạt động khác	23,277,935,707	5,616,383,396
- Chi phí hoạt động khác	829,037,519	906,183,110
Lãi/lỗ thuần từ các hoạt động kinh doanh khác	22,448,898,188	4,710,200,286

24. Chi phí hoạt động

	Kỳ này	Kỳ trước
1. Chi nộp thuế và các khoản phí, lệ phí	14,439,566,458	8,990,025,244
2. Chi phí cho nhân viên	194,443,045,253	122,363,977,839
Trong đó: - Chi lương và phụ cấp	178,278,639,939	113,356,759,602
- Các khoản chi đóng góp theo lương	11,596,603,326	7,963,499,263
- Chi trợ cấp	1,248,136,302	1,040,675,979
- Chi công tác xã hội	-	3,042,995
3. Chi về tài sản	86,876,944,889	70,601,609,723
- Trong đó khấu hao tài sản cố định	12,397,790,140	9,788,373,852
4. Chi cho hoạt động quản lý công vụ	69,687,038,809	64,395,052,657
Trong đó:
- Công tác phí	2,780,419,939	1,993,944,661
- Chi về các hoạt động đoàn thể của TCTD
5. Chi nộp phí bảo hiểm, bảo toàn tiền gửi của khách hàng	12,618,168,337	8,815,336,527
Tổng	378,064,763,746	275,171,001,990

25. Chi phí thuế thu nhập

	Kỳ này	Kỳ trước
25.1 Chi phí thuế thu nhập doanh nghiệp hiện hành
1. Lợi nhuận trước thuế TNDN	241,419,940,586	209,347,806,127
Các khoản mục điều chỉnh:
Trừ (-) Thu nhập không chịu thuế TNDN:	690,000,000	1,945,000,000
- Thu nhập từ góp vốn liên doanh mua cổ phần	690,000,000	1,945,000,000
Công (+) Chi phí không được khấu trừ khi xác định lợi nhuận tính thuế:	1,921,231,373	1,947,349,684
2. Thu nhập chịu thuế	242,651,171,959	209,350,155,811
3. Chi phí thuế TNDN tính trên thu nhập chịu thuế kỳ hiện hành (= Thu nhập chịu thuế x Thuế suất thuế TNDN)	60,662,792,990	52,433,991,850
4. Tổng chi phí thuế thu nhập doanh nghiệp hiện hành	60,662,792,990	52,433,991,850
- Thuế TNDN đã nộp trong kỳ	48,917,833,745	38,234,612,851
5. Thuế thu nhập doanh nghiệp còn phải nộp cuối kỳ	11,744,959,245	14,199,378,999

VII. Thông tin bổ sung một số khoản mục trình bày trên Báo cáo lưu chuyển tiền tệ

Ngoài các thông tin yêu cầu trong mục này, các TCTD có thể trình bày bổ sung các thông tin khác phù hợp với tình hình thực tế hoạt động tại đơn vị.

26. Tiền và các khoản tương đương tiền:

	Kỳ này	Kỳ trước
Tiền mặt và các khoản tương đương tiền tại quỹ	366,339,105,883	780,425,865,473
Tiền gửi tại NHNN	958,601,222,426	595,699,666,111
Tiền, vàng gửi tại các TCTD khác (gồm không kỳ hạn và có kỳ hạn không quá 3 tháng)	3,058,774,078,511	4,111,691,449,347
Tổng	4,383,714,406,820	5,487,816,980,931

VIII. Các thông tin khác

Ngoài các thông tin yêu cầu trong mục này, các TCTD có thể trình bày bổ sung các thông tin khác phù hợp với tình hình thực tế hoạt động tại đơn vị.

27. Tình hình thực hiện nghĩa vụ với Ngân sách Nhà nước:

Chỉ tiêu	Số dư đầu kỳ	Phát sinh trong kỳ		Số dư cuối kỳ
		Số phải nộp	Số đã nộp
1. Thuế GTGT	2,085	2,271	4,331	25
2. Thuế TNDN	14,801	60,663	63,347	11,745
3. Các loại thuế khác	181	541	499	223
4. Các khoản phí, lệ phí và các khoản phải nộp khác
Tổng cộng	17,067	63,475	68,549	11,992

28. Loại hình và giá trị tài sản thế chấp của khách hàng:

Loại hình tài sản	Giá trị tài sản ghi nhận tại thời điểm cầm cố thế chấp	Giá trị ghi nhận tài sản tại thời điểm lập BCTC
Vàng, Sdư tiền gửi, Sổ TKiệm bằng Ng.tệ tại TCTD	525,000,000	525,000,000
Sd tiền gửi, Sổ TKiệm bằng VND tại TCTD	181,760,541,261	181,760,541,261
Các loại tài sản bảo đảm khác	618,780,243,426	618,780,243,426
Chứng khoán của các Tổ chức tín dụng khác	888,491,497,667	888,491,497,667
Loại khác	1,673,925,710	1,673,925,710
Hàng hóa, nguyên liệu, nhiên liệu, vật liệu	2,460,296,257,034	2,460,296,257,034
Máy móc thiết bị chuyên dùng	876,881,278,905	876,881,278,905
Nhà ở dân cư có giấy tờ hợp pháp	2,163,651,251,643	2,163,651,251,643
BĐS gắn liền QSD đất hợp pháp	2,613,726,896,231	2,613,726,896,231
Phương tiện vận chuyển	1,148,135,152,597	1,148,135,152,597
Quyền sử dụng đất	4,910,245,884,954	4,910,245,884,954
Sd tiền gửi, Sổ TKiệm bằng VND tại TCTD	87,451,450,087	87,451,450,087
Sd tiền gửi, Sổ TKiệm bằng USD tại TCTD	2,224,286,000	2,224,286,000
Các loại tài sản bảo đảm khác	2,639,803,085,206	2,639,803,085,206
Tổng	18,593,646,750,721	18,593,646,750,721

29. Nghĩa vụ nợ tiềm ẩn và các cam kết đưa ra:

	Cuối kỳ	Đầu kỳ
29.1 Nghĩa vụ nợ tiềm ẩn	1,019,138,786,038	351,143,116,633
Bảo lãnh vay vốn	-	-
Cam kết trong nghiệp vụ L/C	852,196,109,297	245,259,992,195
Bảo lãnh khác	166,942,676,741	105,883,124,438

30. Giao dịch với các bên liên quan:

Không có phát sinh giao dịch với các bên có liên quan (với những đối tợng, đối tác có ảnh hởng kiểm soát đáng kể tới hoạt động của TCTD) theo chuẩn mực kế toán Việt Nam số 26 - Thông tin về các bên liên quan.

31. Mức độ tập trung theo khu vực địa lý của các tài sản, công nợ và các khoản mục ngoại bảng:

- Lập báo cáo phân tích tổng dư nợ cho vay, tổng tiền gửi, các cam kết tín dụng, CCTC phái sinh, kinh doanh và đầu tư chứng khoán theo khu vực địa lý.

	Tổng dư nợ cho vay	Tổng tiền gửi	Các cam kết tín dụng	CCTC phái sinh (Tổng giá trị giao dịch theo hợp đồng)	Kinh doanh và đầu tư chứng khoán (Chênh lệch DN-DC)
Trong nước	12,914,682	4,017,375	1,019,139
Nước ngoài

IX. Quản lý rủi ro tài chính

32. Rủi ro thị trường

32.1. Rủi ro tiền tệ

Chỉ tiêu	EUR được quy đổi	USD được quy đổi	Giá trị vàng tiền tệ đợc quy đổi	Các ngoại tệ khác đợc quy đổi	Tổng
Tài sản
I- Tiền mặt vàng bạc, đá quí	365	53,329	191,503	1,052	246,249
II- Tiền gửi tại NHNN		3,863		-	3,863
III- Tiền gửi tại và cho vay các TCTD khác (*)	1,219	978,271		1,383	980,873
IV- Chứng khoán kinh doanh (*)				-	-
V- Công cụ tài chính phái sinh và các tài sản tài chính khác (*)				-	-
VI- Cho vay khách hàng (*)	-	1,877,683	31,946	-	1,909,629
VII- Chứng khoán đầu tư (*)				-	-
VIII- Góp vốn, đầu tư dài hạn (*)				-	-
IX- Tài sản cố định và bất động sản đầu tư				-	-
X- Các tài sản Có khác (*)	0	32,572	814	-	33,387
Tổng tài sản	1,584	2,945,718	224,264	2,435	3,174,000
Nợ phải trả và vốn chủ sở hữu
I- Tiền gửi của NHNN và vay từ các TCTD khác	-	687,818		-	687,818
II- Tiền gửi của khách hàng	1,341	1,986,644	-	7	1,987,993
III- Các công cụ tài chính phái sinh và các khoản nợ tài chính khác				-	-
IV- Vốn tài trợ, uỷ thác đầu tư, cho vay mà TCTD chịu rủi ro				-	-
V- Phát hành giấy tờ có giá	-	-	259,698	-	259,698
VI- Các khoản nợ khác	-	23,930	5,325	-	29,255
VII- Vốn và các quỹ	-	-	-	-	-
Tổng nợ phải trả và vốn chủ sở hữu	1,341	2,698,393	265,023	7	2,964,764
Trạng thái tiền tệ nội, ngoại bảng	243	247,325	(40,759)	2,428	209,236

32.2. Rủi ro thanh khoản

32.3. Rủi ro lãi suất

 

		TPHCM, Ngày 15 tháng 02 năm 2012
Lập bảng	Kế toán trưởng	Tổng Giám đốc
(Đã ký)	(Đã ký)	(Đã ký)
Phạm Ngọc Kim Uyên	Huỳnh Vĩnh Phát	LÊ QUANG TRÍ