NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN NAM VIỆT
	BÁO CÁO TÀI CHÍNH HỢP NHẤT QUÝ I NĂM 2013

BẢNG CÂN ĐỐI KẾ TOÁN HỢP NHẤT
QUÝ I NĂM 2013

Đơn vị: VND

STT	Chỉ tiêu	Thuyết minh	Số cuối quý	Số đầu năm
(1)		(2)	(3)	(4)
A	Tài sản
I	Tiền mặt, vàng bạc, đá quý	V.01	332,591,129,586	200,573,563,267
II	Tiền gửi tại NHNN	V.02	607,549,969,353	1,290,054,348,050
III	Tiền, vàng gửi tại các TCTD khác và cho vay các TCTD khác	V.03	394,251,298,903	369,714,803,151
1	Tiền, vàng gửi tại các TCTD khác		70,501,934,319	45,965,438,567
2	Cho vay các TCTD khác		326,195,833,334	326,195,833,334
3	Dự phòng rủi ro cho vay các TCTD khác		(2,446,468,750)	(2,446,468,750)
IV	Chứng khoán kinh doanh		-	-
1	Chứng khoán kinh doanh		-	-
2	Dự phòng giảm giá chứng khoán kinh doanh (*)		-	-
V	Các công cụ tài chính phái sinh và các tài sản tài chính khác		117,230,065	252,150,065
VI	Cho vay khách hàng		13,018,087,592,424	12,667,121,730,479
1	Cho vay khách hàng	V.04	13,236,621,255,440	12,885,655,393,495
2	Dự phòng rủi ro cho vay khách hàng (*)	V.05	(218,533,663,016)	(218,533,663,016)
VII	Chứng khoán đầu tư	V.06	3,024,678,862,735	2,510,202,448,554
1	Chứng khoán đầu từ sẵn sàng để bán (2)		1,324,678,862,735	810,202,448,554
2	Chứng khoán đầu tư giữ đến ngày đáo hạn		1,700,000,000,000	1,700,000,000,000
3	Dự phòng giảm giá chứng khoán đầu tư (*)		-	-
VIII	Góp vốn, đầu tư dài hạn	V.07	698,842,944,565	698,842,944,565
1	Đầu tư vào công ty con		-	-
2	Vốn góp liên doanh		-	-
3	Đầu tư vào công ty liên kết		-	-
4	Đầu tư dài hạn khác		703,515,000,000	703,515,000,000
5	Dự phòng giảm giá đầu tư dài hạn (*)		(4,672,055,435)	(4,672,055,435)
IX	Tài sản cố định		159,476,685,586	163,463,186,237
1	Tài sản cố định hữu hình	V.08	92,958,442,396	96,544,766,279
a	Nguyên giá TSCĐ		156,146,247,307	155,835,368,527
b	Hao mòn TSCĐ (*)		(63,187,804,911)	(59,290,602,248)
2	Tài sản cố định thuê tài chính		-	-
a	Nguyên giá TSCĐ		-	-
b	Hao mòn TSCĐ (*)		-	-
3	Tài sản cố định vô hình	V.09	66,518,243,190	66,918,419,958
a	Nguyên giá TSCĐ		72,988,404,802	72,988,404,802
b	Hao mòn TSCĐ (*)		(6,470,161,612)	(6,069,984,844)
X	Bất động sản đầu tư		-	-
a	Nguyên giá BĐSĐT		-	-
b	Hao mòn BĐSĐT (*)		-	-
XI	Tài khoản Có khác	V.10	4,222,796,483,122	3,684,988,824,013
1	Các khoản phải thu		2,188,576,465,241	2,152,930,443,583
2	Các khoản lãi, phí phải thu		1,700,873,836,973	1,324,903,888,571
3	Tài sản thuế TNDN hoãn lại		-	-
4	Tài sản Có khác		333,346,180,908	207,154,491,859
	- Trong đó: Lợi thế thương mai
5	Các khoản dự phòng rủi ro cho các tài sản Có nội bảng khác (*)		-	-
Tổng tài sản Có			22,458,392,196,339	21,585,213,998,381
B	Nợ phải trả và vốn chủ sở hữu
I	Các khoản nợ Chính phủ và NHNN	V.11	192,815,056,216	732,185,695,526
II	Tiền gửi và vay các TCTD khác	V.12	101,788,770,126	95,632,151,146
1	Tiền gửi của các TCTD khác		1,788,770,126	1,906,151,146
2	Vay các TCTD khác		100,000,000,000	93,726,000,000
III	Tiền gửi của khách hàng	V.13	15,646,863,415,463	12,272,866,399,410
IV	Các công cụ tài chính phát sinh và các khoản nợ tài chính khác		-	-
V	Vốn tài trợ, ủy thác đầu tư, cho vay TCTD chịu rủi ro	V.14	274,062,331,848	292,408,547,137
VI	Phát hành giấy tờ có giá	V.15	2,716,445,126,381	4,805,692,887,702
VII	Các khoản nợ khác	V.16	319,813,330,847	201,519,879,538
1	Các khoản lãi, phí phải trả		168,951,648,645	167,455,544,838
2	Thuế TNDN hoãn lại phải trả		-	-
3	Các khoản phải trả và công nợ khác		149,069,862,827	32,272,515,325
4	Dự phòng rủi ro khác (Dự phòng cho công nợ tiềm ẩn và cam kết ngoại bảng)		1,791,819,375	1,791,819,375
Tổng nợ phải trả			19,251,788,030,881	18,400,305,560,459
VIII	Vốn và các quỹ	V.17	3,206,604,165,458	3,184,908,437,922
1	Vốn của TCTD		2,980,571,140,030	2,980,571,140,030
a	Vốn điều lệ		3,010,215,520,000	3,010,215,520,000
b	Vốn đầu tư XDCB		-	-
c	Thặng dư vốn cổ phần		-	-
d	Cổ phiếu quỹ (*)		(29,644,379,970)	(29,644,379,970)
e	Cổ phiếu ưu đãi		-	-
g	Vốn khác		-	-
2	Quỹ của TCTD		123,342,300,530	123,342,300,530
3	Chênh lệch tỷ giá hối đoái (3)		(134,920,000)	-
4	Chênh lệch đánh giá lại tài sản		-	-
5	Lợi nhuận chưa phân phối/ lỗ lũy kế		102,825,644,898	80,994,997,362
a	Lợi nhuận/ lỗ năm nay		21,830,647,536	2,174,268,036
b	Lợi nhuận/ lỗ lũy kế năm trước		80,994,997,362	78,820,729,326
IX	Lợi ích của cổ đông thiểu số
Tổng nợ phải trả và vốn chủ sở hữu			22,458,392,196,339	21,585,213,998,381

CÁC CHỈ TIÊU NGOÀI BẢNG CÂN ĐỐI KẾ TOÁN

STT	Chỉ tiêu	Thuyết minh	Năm nay	Năm trước
(1)		(2)	(3)	(4)
I	Nghĩa vụ nợ tiềm ẩn	VIII.28	263,673,002,906	265,314,492,318
1	Bảo lãnh vay vốn		15,000,000,000	15,000,000,000
2	Cam kết trong nghiệp vụ L/C		154,087,269,637	156,468,662,156
3	Bảo lãnh khác		94,585,733,269	93,845,830,162
II	Các cam kết đưa ra
1	Cam kết tài trợ cho khách hàng
2	Cam kết khác

 

		TPHCM, Ngày 15 tháng 05 năm 2013
Lập bảng	Kế toán trưởng	Tổng Giám đốc
(Đã ký)	(Đã ký)	(Đã ký)
Nguyễn Thị Hiền	Huỳnh Vĩnh Phát	LÊ QUANG TRÍ

 

BÁO CÁO KẾT QUẢ HOẠT ĐỘNG KINH DOANH HỢP NHẤT
QUÝ I NĂM 2013

Đơn vị :VND

STT	Chỉ tiêu	Thuyết minh	Quý 1		Lũy kế từ đầu năm đến cuối quý này
			Năm nay	Năm trước	Năm nay	Năm trước
(1)		(2)	(3)	(4)	(5)	(6)
1	Thu nhập lãi và các khoản thu nhập tương tự	VI.18	714,089,011,417	770,607,844,705	714,089,011,417	770,607,844,705
2	Chi phí lãi và các chi phí tương tự	VI.19	563,584,711,291	565,645,762,437	563,584,711,291	565,645,762,437
I	Thu nhập lãi thuần		150,504,300,126	204,962,082,268	150,504,300,126	204,962,082,268
3	Thu nhập từ hoạt động dịch vụ		3,455,225,544	7,389,664,146	3,455,225,544	7,389,664,146
4	Chi phí hoạt động dịch vụ		3,137,878,198	4,936,408,288	3,137,878,198	4,936,408,288
II	Lãi/lỗ thuần từ hoạt động dịch vụ	VI.20	317,347,346	2,453,255,858	317,347,346	2,453,255,858
III	Lãi/lỗ thuần từ hoạt động kinh doanh ngoại hối	VI.21	1,062,473,280	(7,769,841,278)	1,062,473,280	(7,769,841,278)
IV	Lãi/lỗ thuần từ mua bán chứng khoán kinh doanh
V	Lãi/lỗ thuần từ mua bán chứng khoán đầu tư	VI.22	(2,313,902,528)	(213,813,466)	(2,313,902,528)	(213,813,466)
5	Thu nhập từ hoạt động khác		84,188,709	6,743,281,099	84,188,709	6,743,281,099
6	Chi phí hoạt động khác		562,108,550	202,886,462	562,108,550	202,886,462
VI	Lãi/lỗ thuần từ hoạt động khác	VI.23	(477,919,841)	6,540,394,637	(477,919,841)	6,540,394,637
VII	Thu nhập từ góp vốn, mua cổ phần	VI.24	-	-	-	-
VIII	Chi phí hoạt động	VI.25	127,261,650,847	128,181,391,540	127,261,650,847	128,181,391,540
IX	Lợi nhuận thuần từ hoạt động kinh doanh trước chi phí dự phòng rủi ro tín dụng		21,830,647,536	77,790,686,479	21,830,647,536	77,790,686,479
X	Chi phí dự phòng rủi ro tín dụng		-	14,135,075,310	-	14,135,075,310
XI	Tổng lợi nhuận trước thuế		21,830,647,536	63,655,611,169	21,830,647,536	63,655,611,169
7	Chi phí thuế TNDN hiện hành		-	15,913,902,792	-	15,913,902,792
8	Chi phí thuế TNDN hoãn lại
XII	Chi phí thuế TNDN	VI.26	-	15,913,902,792	-	15,913,902,792
XIII	Lợi nhuận sau thuế		21,830,647,536	47,741,708,377	21,830,647,536	47,741,708,377
XIV	Lợi ích của cổ đông thiểu số
XV	Lãi cơ bản trên cổ phiếu

 

		TPHCM, Ngày 15 tháng 05 năm 2013
Lập bảng	Kế toán trưởng	Tổng Giám đốc
(Đã ký)	(Đã ký)	(Đã ký)
Nguyễn Thị Hiền	Huỳnh Vĩnh Phát	LÊ QUANG TRÍ

 

BÁO CÁO LƯU CHUYỂN TIỀN TỆ HỢP NHẤT
(Theo phương pháp trực tiếp)
QUÝ I NĂM 2013

STT	Chỉ tiêu	Thuyết minh	Năm nay	Năm trước
(1)		(2)	(3)	(4)
Lưu chuyển tiền tệ từ hoạt động kinh doanh
01	Thu nhập lãi và các khoản thu nhập tương tự nhận được		338,119,063,015	645,920,002,810
02	Chi phí lãi và các chi phí tương tự đã trả (*)		(562,088,607,484)	(533,065,482,058)
03	Thu nhập từ hoạt động dịch vụ nhận được		317,347,346	2,453,255,858
04	Chênh lệch số tiền thực thu/thực chi từ hoạt động kinh doanh (ngoại tệ, vàng bạc, chứng khoán)		(1,251,429,248)	(7,769,841,278)
05	Thu nhập khác		(477,919,841)	(36,801,051,733)
06	Tiền thu các khoản nợ đã được xử lý xóa, bù đắp bằng nguồn rủi ro		-
07	Tiền chi trả cho nhân viên và hoạt động quản lý, công vụ (*)		(122,827,332,431)	(98,972,942,353)
08	Tiền thuế thu nhập thực nộp trong kỳ (*)		-	(10,875,455,983)
Lưu chuyển tiền thuần từ hoạt động kinh doanh trước những thay đổi về tài sản và vốn lưu động			(348,208,878,643)	(39,111,514,737)
Những thay đổi về tài sản hoạt động
09	(Tăng)/Giảm các khoản tiền, vàng gửi và cho vay các TCTD khác
10	(Tăng(/Giảm các khoản về kinh doanh chứng khoán		(514,476,414,181)	(74,241,820,606)
11	(Tăng)/ Giảm các công cụ tài chính phái sinh và các tài sản tài chính khác		134,920,000	-
12	(Tăng)/Giảm các khoản cho vay khách hàng		(350,965,861,945)	(914,580,787,686)
13	Giảm nguồn dự phòng để bù đắp để bù đắp tổn thất các khoản			2,942,534,742
14	(Tăng)/Giảm khác về tài sản hoạt động		(161,974,649,692)	(144,696,568,484)
Những thay đổi về công nợ hoạt động
15	Tăng/(Giảm) các khoản nợ chính phủ và NHNN		(539,370,639,310)	(51,238,062,951)
16	Tăng/(Giảm) các khoản tiền gửi, tiền vay các tổ chức tín dụng		6,156,618,980	(2,444,588,857,257)
17	Tăng/(Giảm) tiền gửi của khách hàng (bao gồm cả kho bạc Nhà nước)		3,373,997,016,053	3,905,909,622,083
18	Tăng/(Giảm) phát hành giấy tờ có giá (ngoại trừ Giấy tờ có giá được tính vào hoạt động tài chính)		(2,089,247,761,321)	(226,866,376,520)
19	Tăng/(Giảm) vốn tài trợ, ủy thác đầu tư, cho vay mà TCTD chịu rủi ro		(18,346,215,289)	(933,250,000)
20	Tăng/(Giảm) các công cụ TC phái sinh và các khoản nợ tài chính khác		-	-
21	Tăng/(Giảm) khác về công nợ hoạt động		116,662,427,502	87,388,318,556
22	Chi từ các quỹ của TCTD (*)			-
I	Lưu chuyển tiền thuần từ hoạt động kinh doanh		(525,639,437,846)	99,983,237,140
Lưu chuyển tiền từ hoạt động đầu tư
01	Mua sắm tài sản cố định(*)		(310,878,780)	(1,185,168,146)
02	Tiền thu từ thanh lý, nhượng bán TSCĐ
03	Tiền chi từ thanh lý, nhượng bán TSCĐ(*)
04	Mua sắm bất động sản đầu tư(*)
05	Tiền thu từ bán, thanh lý bất động sản đầu tư
06	Tiền chi ra do bán, thanh lý bất động sản đầu tư (*)
07	Tiền chi đầu tư, góp vốn vào các đơn vị khác (Chi đầu tư vào mua công ty con, góp vốn liên doanh, liên kết, và các khoản đầu tư dài hạn khác) (*)			-
08	Tiền thu đầu tư, góp vốn vào các đơn vị khác (Thu bán, thanh lý công ty con, góp vốn liên doanh, liên kết các khoản đầu tư dài hạn khác)			-
09	Tiền thu cổ tức và lợi nhuận được chia từ cách khỏan đầu tư, góp vốn dài hạn
II	Lưu chuyển tiền lợi nhuận từ hoạt động đầu tư		(310,878,780)	(1,185,168,146)
Lưu chuyển tiền từ hoạt động tài chính
01	Tăng vốn cổ phần từ góp vốn và/hoặc phát hành cổ phiếu			-
02	Tiền thu từ phát hành giấy tờ có giá dài hạn có đủ điều kiện tính vào vốn tực có và các khoản vốn vay dài hạn khác
03	Tiền chi thanh toán giấy tờ có giá dài hạn có đủ điều kiện tính vào vốn tự có và các khoản vốn vay dài hạn khác(*)
04	Cổ tức trả cho cổ đông, lợi nhuận đã chia (*)		-	-
05	Tiền chi ra mua cổ phiếu ngân quỹ		-	-
06	Tiền thu được do bán cổ phiếu ngân quỹ
III	Lưu chuyển tiền thuần từ hoạt động tài chính		-	-
IV	Lưu chuyển tiền thuần trong kỳ		(525,950,316,626)	98,798,068,994
V	Tiền và các khoản tương đương tiền tại thời điểm đầu kỳ		1,862,789,183,218	4,383,714,406,820
VI	Điều chỉnh ảnh hưởng của thay đổi tỷ giá
VII	Tiền và các khoản tương đương tiền tại thời điểm cuối kỳ		1,336,838,866,592	4,482,512,475,814

 

		TPHCM, Ngày 15 tháng 05 năm 2013
Lập bảng	Kế toán trưởng	Tổng Giám đốc
(Đã ký)	(Đã ký)	(Đã ký)
Nguyễn Thị Hiền	Huỳnh Vĩnh Phát	LÊ QUANG TRÍ

BẢN THUYẾT MINH BÁO CÁO TÀI CHÍNH HỢP NHẤT
QUÝ I NĂM 2013

I. Đặc điểm hoạt động của Tổ chức Tín dụng

1. Giấy phép thành lập và hoạt động: Ngân hàng thương mại cổ phần Nam Việt trước đây có tên gọi là Ngân hàng TMCPNT Sông Kiên, là ngân hàng cổ phần được thành lập theo Giấy phép số 00057/NH-GP ngày 18 tháng 09 năm 1995 do Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cấp và Giấy phép thành lập công ty số 1217/GP-UB ngày 17 tháng 10 năm 1995 do Ủy Ban nhân dân tỉnh Kiên Giang cấp. Ngân hàng hoạt động kinh doanh theo Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh số 4103005193 của Sở kế hoạch và đầu tư thành phố Hồ Chí Minh (đăng ký lần đầu theo Giấy chứng nhận đăng kinh doanh số 050046 ngày 02 tháng 11 năm 1995 của Uỷ ban kế hoạch tỉnh Kiên Giang).

2. Hình thức sở hữu vốn: Công ty Cổ phần

3. Thành phần Hội đồng quản trị:

STT	HỌ VÀ TÊN	CHỨC DANH HỘI ĐỒNG QUẢN TRỊ
1	Nguyễn Vĩnh Thọ	Chủ tịch
2	Đặng Thành Tâm	Thành viên thường trực
3	Lê Quang Trí	Thành viên
4	Nguyễn Quốc Khánh	Thành viên
5	Nguyễn Tri Hổ	Thành viên
6	Nguyễn Thị Thu Hương	Thành viên

4. Thành phần Ban Tổng Giám đốc:

STT	HỌ VÀ TÊN	CHỨC DANH
1	Lê Quang Trí	Tổng Giám đốc
2	Cao Kim Sơn Cương	Phó Tổng Giám đốc
3	Nguyễn Giang Nam	Phó Tổng Giám đốc
4	Nguyễn Hồng Sơn	Phó Tổng Giám đốc
5	Nguyễn Cao Hữu Trí	Phó Tổng Giám đốc
6	Nguyễn Thị Mai	Phó Tổng Giám đốc

5. - Trụ sở chính : 3-3A-3B-5 Sương Nguyệt Ánh, Phường Bến Thành, Quận 1, TP.HCM
    - Số chi nhánh : 19
    - Số công ty con : 1

6. Công ty con : Công ty TNHH Quản lý Nợ và Khai thác Tài sản Nam Việt Ngân hàng theo Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh số 4104000321 ngày 28/12/2006 do Sở Kế hoạch và Đầu tư cấp với tỷ lệ vốn góp là 100%. Ngành nghề kinh doanh chủ yếu là tiếp nhận, quản lý các khoản nợ tồn đọng của Ngân hàng TMCP Nam Việt và tài sản đảm bảo nợ vay liên quan đến các khoản nợ để xử lý, thu hồi vốn nhanh nhất.

7. Tổng số cán bộ, công nhân viên : 1.571

II. Kỳ kế toán và đơn vị tiền tệ sử dụng trong kế toán:

- Kỳ kế tóan năm: bắt đầu từ ngày 01 tháng 01 và kết thúc vào ngày 31 tháng 12 hàng năm.
- Đơn vị tiền tệ sử dụng trong kế toán là Đồng Việt Nam (VNĐ).

III. Chuẩn mực và chế độ kế toán áp dụng :

- Báo cáo tài chính được lập và trình bày theo chuẩn mực kế toán Việt Nam số 21 – Trình bày Báo cáo tài chính cũng như các chuẩn mực kế toán khác.
- Báo cáo kế toán áp dụng theo Chế độ kế toán thống nhất ban hành theo Quyết định số 479/2004/QĐ-NHNN ngày 29/4/2004, Quyết định số 807/2005/QĐ-NHNN ngày 01/6/2005, Quyết định số 29/2006/QĐ-NHNN ngày 10/7/2006 và chế độ báo cáo tài chính đối với các Tổ chức tín dụng ban hành theo Quyết định số 16/2007/QĐ-NHNN ngày 18/04/2007 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt nam.
- Hình thức sổ sách kế toán là Nhật ký chung.

IV . Chính sách kế toán áp dụng tại tổ chức tín dụng

1. Chuyển đổi tiền tệ :

Nghiệp vụ kinh tế phát sinh trong quý bằng ngoại tệ, chủ yếu là Dollar Mỹ (USD), được quy đổi sang Đồng Việt Nam (VNĐ) theo tỷ giá liên ngân hàng vào thời điểm cuối tháng, cuối năm.
Chênh lệch tỷ giá của các nghiệp vụ ngoại tệ phát sinh trong kỳ và đánh giá lại số dư ngoại tệ cuối kỳ được đưa vào Báo cáo kết quả hoạt động kinh doanh.

2. Nguyên tắc thực hiện hợp nhất báo cáo tài chính: báo cáo được lập trên cơ sở hợp nhất báo cáo của công ty mẹ và các công ty con theo quy định tại chuẩn mực kế toán Việt Nam số 25 – Báo cáo tài chính hợp nhất và kế toán các khoản đầu tư vào công ty con.

3. Kế toán thu nhập lãi, chi phí lãi và ngừng dự thu lãi :

Các khoản thu nhập từ lãi cho vay, tiền gửi và đầu tư được ghi nhận trên cơ sở dự thu. Đối với hoạt động tín dụng, dự thu áp dụng cho các khoản nợ xác định là có khả năng thu hồi cả gốc, lãi đúng hạn và không phải trích lập dự phòng rủi ro cụ thể theo quy định. Đến kỳ hạn trả nợ, khách hàng không trả được nợ đúng hạn thì hạch tóan vào chi phí hoạt động kinh doanh và theo dõi ngoại bảng, khi thu được thì hạch toán vào thu hoạt động kinh doanh.
Các khoản chi phí trả lãi vay, tiền gửi được hạch toán trên cơ sở dự chi.

4. Kế toán các khoản thu từ phí và hoa hồng: được ghi nhận khi phát sinh

5. Kế toán đối với cho vay khách hàng :

- Nguyên tắc ghi nhận khoản vay: theo phương pháp định lượng
- Các nguyên tắc phân loại nợ và trích lập dự phòng rủi ro tín dụng: Ngân hàng áp dụng việc phân loại nợ, trích lập dự phòng nợ phải thu khó đòi và xử lý rủi ro theo các hướng dẫn tại quyết định số 493/2005/QĐ-NHNN ngày 22/4/2005 của Thống đốc ngân hàng Nhà nước Việt Nam và quyết định số 18/2007/QĐ-NHNN ngày 25/4/2007 của Thống đốc ngân hàng Nhà nước Việt Nam về việc sửa đổi, bổ sung một số điều của quyết định trên. Các khoản nợ được phân lọai chủ yếu theo thời hạn nợ của khách hàng và dự phòng được trích lập theo tỷ lệ Quy định tại Quyết định trên.

6. Kế toán tài sản cố định:

- Nguyên tắc ghi nhận: Nguyên giá tài sản cố định bao gồm giá mua và những chi phí có liên quan trực tiếp đến việc đưa tài sản vào hoạt động. Những chi phí mua sắm, cải tiến và tân trang được tính vào giá trị tài sản cố định. Riêng những chi phí bảo trì sửa chữa được tính vào Báo cáo kết quả hoạt động kinh doanh.
- Phương pháp và thời gian khấu hao: Tài sản cố định khấu hao theo phương pháp đường thẳng để trừ dần nguyên giá tài sản cố định theo thời gian hữu dụng ước tính, phù hợp với hướng dẫn tại Quyết định số 203/2009/TT-BTC ngày 20 tháng 10 năm 2009 của Bộ Tài Chính.

7. Tiền và các khoản tương đương tiền: bao gồm tiền mặt tại quỹ; tiền gửi tại Ngân hàng Nhà nước; cộng thêm tín phiếu Chính phủ và các giấy tờ có giá ngắn hạn khác đủ điều kiện tái chiết khấu Ngân hàng Nhà nước, chứng khoán có thời hạn thu hồi hoặc đáo hạn không quá 3 tháng kể từ ngày mua; tiền gửi tại các tổ chức tín dụng khác không kỳ hạn và đáo hạn không quá 3 tháng kể từ ngày gửi.

8. Nguyên tắc và phương pháp ghi nhận thuế thu nhập doanh nghiệp và chi phí thuế thu nhập doanh nghiệp: thực hiện theo chuẩn mực kế toán Việt Nam số 17 – Thuế thu nhập doanh nghiệp và quyết định số 29/2006/QĐ-NHNN ngày 10/7/2006 của Thống đốc ngân hàng nhà nước Việt Nam.

9. Vốn chủ sở hữu :

- Trích lập và sử dụng các quỹ từ lợi nhuận sau thuế: được thực hiện theo nghị định 57/2012/NĐ-CP ngày 20/07/2012 của chính phủ .

V- Thông tin bổ sung cho các khoản mục trình bày trong Bảng cân đối kế toán

1. Tiền mặt, vàng bạc, đá quý

	Cuối kỳ	Đầu kỳ
Tiền mặt bằng VND	261,294,802,800	163,151,483,337
Tiền mặt bằng ngoại tệ	70,063,416,786	36,069,359,930
Chứng từ có giá trị ngoại tệ
Vàng tiền tệ
Vàng phi tiền tệ
Kim loại quý, đá quý khác	1,232,910,000	1,352,720,000
Tổng	332,591,129,586	200,573,563,267

2. Tiền gửi tại NHNN

	Cuối kỳ	Đầu kỳ
Tiền gửi thanh toán tại NHNN	607,549,969,353	1,290,054,348,050
Tiền gửi phong tỏa
Tiền gửi khác
Tổng	607,549,969,353	1,290,054,348,050

3. Tiền, vàng gửi tại các TCTD khác và cho vay các TCTD khác

	Cuối kỳ	Đầu kỳ
3.1 Tiền, vàng gửi tại các TCTD khác
Tiền, vàng gửi không kỳ hạn	70,501,934,319	45,965,438,567
- Bằng VND	29,106,262,480	21,499,429,141
- Bằng ngoại tệ, vàng	41,395,671,839	24,466,009,426
Tiền, vàng gửi có kỳ hạn	-	-
- Bằng VND
- Bằng ngoại tệ, vàng	-	-
Tổng	70,501,934,319	45,965,438,567
3.2 Cho vay các TCTD khác
- Bằng VND	326,195,833,334	326,195,833,334
- Bằng ngoại tệ, vàng	-	-
- Dự phòng rủi ro cho vay các TCTD khác	(2,446,468,750)	(2,446,468,750)
Tổng	323,749,364,584	323,749,364,584
Tổng tiền, vàng gửi tại các TCTD khác và cho vay các TCTD khác.	394,251,298,903	369,714,803,151

4. Cho vay khách hàng

	Cuối kỳ	Đầu kỳ
Cho vay các tổ chức kinh tế, cá nhân trong nước	12,856,450,868,043	12,480,339,526,501
Cho vay chiết khấu thương phiếu và các giấy tờ có giá	89,869,444,444	90,761,903,416
Cho thuê tài chính
Các khoản phải trả thay khách hàng
Cho vay bằng vốn tài trợ, uỷ thác đầu tư	290,300,942,953	314,553,963,578
Cho vay đối với các tổ chức, cá nhân nước ngoài	-
Cho vay theo chỉ định của chính phủ
Nợ cho vay được khoanh và nợ chờ xử lý
Tổng	13,236,621,255,440	12,885,655,393,495

- Phân tích chất lượng nợ cho vay:

	Cuối kỳ	Đầu kỳ
Nợ đủ tiêu chuẩn	12,384,741,366,246	11,738,409,742,988
Nợ cần chú ý	288,638,997,764	420,538,598,841
Nợ dưới tiêu chuẩn	58,519,491,393	244,254,529,714
Nợ nghi ngờ	63,679,535,422	115,754,617,190
Nợ có khả năng mất vốn	441,041,864,615	366,697,904,762
Tổng	13,236,621,255,440	12,885,655,393,495

- Phân tích dư nợ theo thời gian:

	Cuối kỳ	Đầu kỳ
Nợ ngắn hạn	8,363,194,613,831	7,638,283,176,511
Nợ trung hạn	2,267,367,668,034	2,346,709,342,933
Nợ dài hạn	2,606,058,973,575	2,900,662,874,051
Tổng	13,236,621,255,440	12,885,655,393,495

- Phân tích dư nợ cho vay theo đối tượng khách hàng và theo loại hình doanh nghiệp:

	Cuối kỳ	Đầu kỳ
Cho vay các TCKT	9,313,164,144,181	9,775,081,998,733
Cho vay cá nhân	3,923,457,111,260	3,110,661,794,763
Cho vay khác
Tổng	13,236,621,255,441	12,885,743,793,496

5. Đối với sự thay đổi (tăng/ giảm) của Dự phòng rủi ro tín dụng:

	Dự phòng chung	Dự phòng cụ thể
Kỳ này
Số dư đầu kỳ	105,972,251,422	112,561,411,594
Dự phòng rủi ro trích lập, hoàn lập trong kỳ
Dự phòng giảm do xử lý các khoản nợ khó thu hồi bằng nguồn dự phòng
Số dư cuối kỳ	105,972,251,422	112,561,411,594
Kỳ trước
Số dư đầu kỳ	95,457,087,737	63,682,209,933
Dự phòng rủi ro trích lập, hoàn nhập trong kỳ	46,724,757,318	88,815,058,660
Dự phòng giảm do xử lý các khoản nợ khó thu hồi bằng nguồn dự phòng	(36,209,593,633)	(39,935,856,999)
Số dư cuối kỳ	105,972,251,422	112,561,411,594

6. Chứng khoán đầu tư

	Cuối kỳ	Đầu kỳ
6.1. Chứng khoán đầu tư sẵn sàng để bán
a. Chứng khoán nợ	1,324,678,862,735	810,202,448,554
- Chứng khoán Chính phủ	1,324,678,862,735	810,202,448,554
- Chứng khoán nợ do các TCTD khác trong nước phát hành
- Chứng khoán nợ do các TCKT trong nước phát hành
- Chứng khoán nợ nước ngoài
b. Chứng khoán vốn
- Chứng khoán vốn do các TCTD khác trong nước phát hành
- Chứng khoán vốn do các TCKT trong nước phát hành
- Chứng khoán vốn nước ngoài
c. Dự phòng giảm giá chứng khoán đầu tư giữ đến ngày đáo hạn
Tổng	1,324,678,862,735	810,202,448,554
6.2. Chứng khoán đầu tư giữ đến ngày đáo hạn
- Chứng khoán chính phủ
- Chứng khoán nợ do các TCTD khác trong nước phát hành
- Chứng khoán nợ do các TCKT trong nước phát hành	1,700,000,000,000	1,700,000,000,000
Dự phòng giảm giá chứng khoán đầu tư giữ đến ngày đáo hạn
Tổng	1,700,000,000,000	1,700,000,000,000

7. Góp vốn, đầu tư dài hạn:

- Phân tích giá trị đầu tư theo loại hình đầu tư:

	Cuối kỳ	Đầu kỳ
Đầu tư vào công ty con (*)	-	-
Các khoản đều tư vào công ty liên doanh
Các khoản đầu tư và công ty liên kết
Các khoản đầu tư dài hạn khác	703,515,000,000	703,515,000,000
Dự phòng giảm giá đầu tư dài hạn	(4,672,055,435)	(4,672,055,435)
Tổng	698,842,944,565	698,842,944,565

8. Tài sản cố định hữu hình:

- Tăng giảm tài sản cố định hữu hình kỳ này:
Đơn vị tính: triệu đồng

Khoản mục	Nhà cửa, vật kiến trúc	Máy móc thiết bị	Phương tiện vận tải truyền dẫn	Thiết bị dụng cụ quản lý	TSCĐ khác	Tổng cộng
Nguyên giá TSCĐ hữu hình
Số dư đầu kỳ	2,857.70	52,823.30	51,056.46	45,749.72	3,348.18	155,835.37
- Mua trong kỳ	111.85	-	-	243.32	173.58	528.75
- Giảm khác	-	101.55	-	116.32	-	217.87
Số dư cuối kỳ	2,969.55	52,721.75	51,056.46	45,876.72	3,521.76	156,146.25
Giá trị hao mòn lũy kế
Số dư đầu kỳ	795.54	17,630.57	15,692.07	23,369.25	1,803.17	59,290.60
- Khấu hao trong kỳ	17.24	1,301.74	1,269.90	1,357.52	94.76	4,041.16
- Giảm khác	-	74.88	-	69.08	-	143.96
Số dư cuối kỳ	812.78	18,857.44	16,961.98	24,657.69	1,897.93	63,187.81
Giá trị còn lại của TSCĐ hữu hình
- Tại ngay đầu kỳ	2,062.16	35,192.73	35,364.39	22,380.47	1,545.02	96,544.77
- Tại ngay cuối kỳ	2,156.77	33,864.32	34,094.49	21,219.02	1,623.84	92,958.44

- Tăng, giảm tài sản cố định hữu hình kỳ trước:

Khoản mục	Nhà cửa, vật kiến trúc	Máy móc thiết bị	Phương tiện vận tải truyền dẫn	Thiết bị dụng cụ quản lý	TSCĐ khác	Tổng cộng
Nguyên giá TSCĐ hữu hình
Số dư đầu kỳ	2,647.67	30,684.93	42,087.32	41,872.54	3,813.92	121,106.39
- Mua trong kỳ	-	119.78	-	1,065.39	-	1,185.17
- Giảm khác	-	-	-	-	-	-
Số dư cuối kỳ	2,647.67	30,804.71	42,087.32	42,937,93	3,813.92	122,291.55
Giá trị hao mòn lũy kế
Số dư đầu kỳ	740.05	13,927.60	11,446.71	18,499.83	1,926.84	46,541.03
- Khấu hao trong kỳ	14.19	767.80	1,052.47	1,274.82	109.11	3,218.39
- Giảm khác	-	-	-	-	-	-
Số dư cuối kỳ	754.24	14,695.41	12,499.18	19,774.65	2,035.94	49,759.42
Giá trị còn lại của TSCĐ hữu hình
- Tại ngay đầu kỳ	1,907.62	16,757.33	30,640.61	23,372.71	1,887.09	74,565.36
- Tại ngay cuối kỳ	1,893.43	16,109.30	29,588.14	23,163.28	1,777.98	72,532.14

9. Tài sản cố định vô hình:

- Tăng giảm tài sản cố định vô hình kỳ này:

Khoản mục	Quyền sử dụng đất có thời hạn	Bản quyền, bằng sáng chế	Nhãn hiệu hàng hóa	TSCĐ vô hình khác	Tổng cộng
Nguyên giá TSCĐ vô hình
Số dư đầu kỳ	48,334.19			24,654.22	72,988.40
- Mua trong kỳ	-			-	-
- Giảm khác	-			-	-
Số dư cuối kỳ	48,334.19	-	-	24,654.22	72,988.40
Giá trị hao mòn lũy kế
Số dư đầu kỳ	66.06			6,003.93	6,069.99
- Khấu hao trong kỳ	5.92			394.25	400.17
- Giảm khác	-			-	-
Số dư cuối kỳ	71.98	-	-	6,398.18	6,470.16
Giá trị còn lại của TSCĐ vô hình
- Tại ngày đầu kỳ	48,268.13	-	-	18.650,29	66,918.42
- Tại ngày cuối kỳ	48,262.20	-	-	18,256.04	66,518.24

- Tăng, giảm tài sản cố định vô hình kỳ trước

Khoản mục	Quyền sử dụng đất có thời hạn	Bản quyền, bằng sáng chế	Nhãn hiệu hàng hóa	TSCĐ vô hình khác	Tổng cộng
Nguyên giá TSCĐ vô hình
Số dư đầu kỳ	48,334.19			21,954.22	70,288.40
- Mua trong kỳ	-			-	-
- Giảm khác	-			-	-
Số dư cuối kỳ	48,334.19	-	-	21,954.22	70,288.40
Giá trị hao mòn lũy kế
Số dư đầu kỳ	42.37			4,894.12	4,936.50
- Khấu hao trong kỳ	5.92			258.76	264.68
- Giảm khác	-			-	-
Số dư cuối kỳ	48.30	-	-	5,152.88	5,201.18
Giá trị còn lại của TSCĐ vô hình
- Tại ngày đầu kỳ	48,291.81	-	-	17,060.09	65,351.91
- Tại ngày cuối kỳ	48,285.89	-	-	16,801.33	65,087.23

10. Tài sản Có khác

	Cuối kỳ	Đầu kỳ
1. Chi phí xây dựng cơ bản dở dang	1,186,474,885,826	1,181,771,507,298
2. Các khoản phải thu	1,002,101,579,415	971,158,936,285
3. Lãi và phí phải thu	1,700,873,836,973	1,324,903,888,571
4. Tài sản có khác	333,346,180,908	207,154,491,859
Tổng	4,222,796,483,122	3,684,988,824,013

11. Các khoản nợ Chính phủ và NHNN

	Cuối kỳ	Đầu kỳ
1. Vay NHNN	192,815,056,216	732,185,695,526
Vay theo hồ sơ tín dụng
Vay chiết khấu, tái chiết khấu các giấy tờ có giá
Vay cầm cố các giấy tờ có giá	192,815,056,216	732,185,695,526
Vay thanh toán bù trừ
Vay hỗ trợ đặc biệt
Vay khác
Nợ quá hạn
2. Vay bộ tài chính
3. Các khoản nợ khác
Tổng	192,815,056,216	732,185,695,526

12. Tiền, vàng gửi và vay các TCTD khác
Đơn vị tính: đồng

	Cuối kỳ	Đầu kỳ
12.1. Tiền, vàng gửi của các TCTD khác
a. Tiền, vàng gửi không kỳ hạn	1,788,770,126	1,906,151,146
- Bằng VND	1,295,785,529	1,413,289,643
- Bằng vàng và ngoại tệ	492,984,597	492,861,503
b. Tiền, vàng gửi có kỳ hạn	-	-
- Bằng VND	-	-
- Bằng vàng và ngoại tệ	-	-
Tổng	1,788,770,126	1,906,151,146
12.2. Vay các TCTD khác	-	-
- Bằng VND	100,000,000,000	-
- Bằng vàng và ngoại tệ	-	93,726,000,000
Tổng	100,000,000,000	93,726,000,000
Tổng tiền, vàng gửi và vay của TCTD khác	101,788,770,126	95,632,151,146

13. Tiền gửi của khách hàng     

- Thuyết minh theo loại tiền gửi:

	Cuối kỳ	Đầu kỳ
Tiền, vàng gửi không kỳ hạn	317,709,740,475	518,394,604,052
- Tiền gửi không kỳ hạn bằng VND	287,632,471,679	500,892,238,493
- Tiền gửi không kỳ hạn bằng vàng và ngoại tệ	30,077,268,796	17,502,365,559
Tiền, vàng gửi có kỳ hạn	15,310,828,433,968	11,733,347,353,778
- Tiền gửi có kỳ hạn bằng VND	14,083,825,053,727	10,869,233,033,067
- Tiền gửi có kỳ hạn bằng vàng và ngoại tệ	1,227,003,380,241	864,114,320,711
Tiền gửi vốn chuyên dùng	13,432,363	13,415,725
Tiền gửi ký quỹ	18,311,808,657	21,111,025,855
Tổng	15,646,863,415,463	12,272,866,399,410

- Thuyết minh theo loại hình doanh nghiệp:

	Cuối kỳ	Đầu kỳ
Tiền gửi của KBNN
Tiền gửi của TCKT	-
Tiền gửi của các đối tượng khác	-
Tổng	-

14. Vốn tài trợ, ủy thác đầu tư, cho vay TCTD chịu rủi ro

	Cuối kỳ	Đầu kỳ
Vốn tài trợ, ủy thác đầu tư, cho vay bằng VND	274,062,331,848	292,408,547,137
Vốn tài trợ, ủy thác đầu tư, cho vay bằng vàng, ngoại tệ	-
Tổng	274,062,331,848	292,408,547,137

15. Phát hành giấy tờ có giá thông thường

	Cuối kỳ	Đầu kỳ
Kỳ phiếu ngắn hạn bằng VND	2,348,352,789,855	4,211,395,385,991
Chứng chỉ tiền gửi bằng ngoại tệ	368,092,336,526	594,297,501,711
Tổng	2,716,445,126,381	4,805,692,887,702

16. Các khoản nợ khác

	Cuối kỳ	Đầu kỳ
Các khoản phải trả nội bộ	365,669,560	296,184,735
Các khoản phải trả bên ngoài	148,704,193,267	31,976,330,590
Lãi và phí phải trả	168,951,648,645	167,455,544,838
Dự phòng rủi ro khác:	1,791,819,375	1,791,819,375
- Dự phòng đối với các cam kết đưa ra	1,791,819,375	1,791,819,375
- Dự phòng cho các dịch vụ thanh toán		-
- Dự phòng rủi ro khác
Tổng	319,813,330,847	201,519,879,538

17. Vốn và quỹ của Tổ chức tín dụng

17.1. Báo cáo tình hình thay đổi vốn chủ sở hữu:

17.2. Chi tiết vốn đầu tư của TCTD:

Đơn vị tính: triệu đồng

	Kỳ này			Kỳ trước
	Tổng số	Vốn CP thường	Vốn CP ưu đãi	Tổng số	Vốn CP thường	Vốn CP ưu đãi
- Vốn đầu tư của Nhà nước
- Vốn góp	3,010,216	3,010,216	-	3,010,216	3,010,216
- Thặng dư vốn cổ phần	-
- Cổ phiếu quỹ	(29,644)	(29,644)	-	(29,644)	(29,644)	-
Tổng	2,980,571	2,980,571		2,980,571	2,980,571

17.3. Cổ phiếu

	Cuối kỳ	Đầu kỳ
- Số lượng cổ phiếu đăng ký phát hành	350,000,000	350,000,000
- Số lượng cổ phiếu đang bán ra công chúng	301,021,552	301,021,552
+ Cổ phiếu phổ thông	301,021,552	301,021,552
+ Cổ phiếu ưu đãi
- Số lượng cổ phiếu được mua lại	3,352,000	3,352,000
+ Cổ phiếu phổ thông	3,352,000	3,352,000
+ Cổ phiếu ưu đãi
- Số lượng cổ phiếu đang lưu hành	297,669,552	297,669,552
+ Cổ phiếu phổ thông	297,669,552	297,669,552
+ Cổ phiếu ưu đãi
* Mệnh giá cổ phiếu đang lưu hành: (đồng)	10,000	10,000

VI. Thông tin bổ sung cho các khoản mục trình bày trong Báo cáo kết quả hoạt động kinh doanh

18. Thu nhập lãi và các khoản thu nhập tương tự

(Đơn vị tính: Đồng)

	Kỳ này	Kỳ trước
Thu nhập lãi tiền gửi	127,987,708,164	76,554,320,671
Thu nhập lãi cho vay khách hàng	505,627,996,166	638,926,356,699
Thu lãi từ kinh doanh, đầu tư chứng khoán Nợ:	80,471,597,087	54,908,529,204
- Thu lãi từ chứng khoán kinh doanh
- Thu lãi từ chứng khoán đầu tư	80,471,597,087	54,908,529,204
Thu nhập lãi cho thuê tài chính
Thu khác từ hoạt động tín dụng	1,710,000	218,638,131
Tổng	714,089,011,417	770,607,844,705

19. Thu nhập lãi và các khoản thu nhập tương tự

	Kỳ này	Kỳ trước
Trả lãi tiền gửi	502,813,941,889	557,390,017,048
Trả lãi tiền vay	32,750,203,053	7,690,414,049
Trả lãi phát hành giấy tờ có giá	28,020,566,349	565,331,340
Trả lãi tiền thuê tài chính
Chi phí hoạt động tín dụng khác	-	-
Tổng	563,584,711,291	565,645,762,437

20. Lãi/lỗ thuần từ hoạt động dịch vụ

20.1. Thu nhập từ hoạt động dịch vụ

	Kỳ này	Kỳ trước
Thu từ dịch vụ thanh toán	2,315,901,792	3,791,026,918
Thu từ nghiệp vụ bảo lãnh	485,906,047	858,181,998
Thu từ dịch vụ ngân quỹ	160,900,458	314,883,619
Thu từ nghiệp vụ ủy thác và đại lý	257,841,982	1,618,714,677
Thu khác	234,675,265	806,856,934
Tổng	3,455,225,544	7,389,664,146

20.2. Chi phí hoạt động dịch vụ

	Kỳ này	Kỳ trước
Chi dịch vụ thanh toán	730,034,853	782,072,825
Cước phí bưu điện về mạng viễn thông	857,522,298	812,568,534
Chi về ngân quỹ	618,935,063	695,028,129
Chi về ủy thác và đại lý	527,028,890	2,273,717,181
Chi về dịch vụ tư vấn	81,818,181	55,230,266
Chi khác	322,538,913	317,791,353
Tổng	3,137,878,198	4,936,408,288

20.3. Lãi/lỗ thuần từ hoạt động dịch vụ

	Kỳ này	Kỳ trước
	317,347,346	2,453,255,858

21. Lãi/lỗ thuần từ hoạt động kinh doanh ngoại hối

	Kỳ này	Kỳ trước
Thu nhập từ hoạt động kinh doanh ngoại hối	4,803,001,790	30,156,622,874
- Thu từ kinh doanh ngoại tệ giao ngay	3,718,461,979	30,026,360,916
- Thu từ kinh doanh vàng	93,732,310	130,261,958
- Thu từ chênh lệch đánh giá lại ngoại tệ KD	990,807,501
- Thu từ các công cụ tài chính phái sinh tiền tệ		-
Chi phí hoạt động kinh doanh ngoại hối	3,740,528,510	37,926,464,152
- Chi về kinh doanh ngoại tệ giao ngay	918,514,846	29,672,363,194
- Chi về kinh doanh vàng	2,394,190	8,254,100,958
- Chi từ chênh lệch đánh giá lại ngoại tệ KD	2,819,619,474
- Chi về các công cụ tài chính phái sinh tiền tệ		-
Lãi/ (Lỗ) thuần từ hoạt động kinh doanh ngoại hối	1,062,473,280	7,769,841,278

22. Lãi lỗ thuần từ mua bán chứng khoán đầu tư

23. Lãi/lỗ thuần từ các hoạt động kinh doanh khác

	Kỳ này	Kỳ trước
- Thu nhập từ hoạt động khác	84,188,709	6,743,281,099
- Chi phí hoạt động khác	562,108,550	202,886,462
Lãi/lỗ thuần từ các hoạt động kinh doanh khác	(477,919,841 )	(6,540,394,637)

24. Thu Nhập từ góp vốn mua cổ phần

	Kỳ này	Kỳ trước
Cổ tức nhận được trong kỳ góp vốn, mua cổ phần.	-	-
- Từ chứng khoán vốn kinh doanh		-
- Từ chứng khoán vốn đầu tư
- Từ góp vốn, đầu tư dài hạn	-	-
Phân chia lãi/lỗ theo phương pháp vốn CSH
Các khoản thu nhập khác	-
Tổng	-	-

25. Chi phí hoạt động

	Kỳ này	Kỳ trước
1. Chi nộp thuế và các khoản phí, lệ phí	1,859,289,736	2,120,178,009
2. Chi phí cho nhân viên	47,853,368,172	79,107,143,519
Trong đó:	41,651,953,025	73,155,573,366
- Các khoản chi đóng góp theo lương	4,028,017,361	3,544,634,198
- Chi trợ cấp	199,793,637	481,970,410
- Chi công tác xã hội	-	-
3. Chi về tài sản	26,719,716,077	23,456,782,438
- Trong đó khấu hao tài sản cố định	4,436,396,543	3,525,628,053
4. Chi cho hoạt động quản lý công vụ	45,883,366,195	19,865,798,834
Trong đó:
- Công tác phí	805,332,800	912,476,572
- Chi về các hoạt động đoàn thể của TCTD
5. Chi nộp phí bảo hiểm, bảo toàn tiền gửi của khách hàng	4,945,910,667	3,631,488,740
6. Chi phí dự phòng (không tính chi phí dự phòng tín dụng)
7. Chi phí hoạt động khác
Tổng	127,261,650,847	128,181,391,540

26. Chi phí thuế thu nhập:

VII. Các thông tin khác

27. Tình hình thu nhập của cán bộ công nhân viên:

Đơn vị tính: Triệu đồng

Chỉ tiêu	Kỳ này	Kỳ trước
I. Tổng số cán bộ, CNV	1,571	1,050
II. Thu nhập của cán bộ
1. Tổng quỹ lương	41,650	73,070
2. Tiền thưởng	-	10,667
3. Thu nhập khác	-	-
4. Tổng thu nhập	41,650	83,728
5. Tiền lương bình quân	8.84	5.81
6. Thu nhập bình quân	8.84	6.66

28. Tình hình thực hiện nghĩa vụ với Ngân sách Nhà nước:

Đơn vị tính: Triệu đồng

Chỉ tiêu	Số dư đầu kỳ	Phát sinh trong kỳ		Số dư cuối kỳ
		Số phải nộp	Số đã nộp
1. Thuế GTGT	342	237	92	487
2. Thuế tiêu thụ đặc biệt	(38,177)		115	(38,292)
3. Thuế TNDN
4. Thuế xuất, nhập khẩu
5. Thuế sử dụng vốn NSNN
6. Thuế tài nguyên
7. Thuế nhà đất
8. Tiền thuê đất
9. Các loại thuế khác	256	167	387	36
10. Các khoản phí, lệ phí và các khoản phải trả
Tổng cộng	(37,579)	404	594	(37,769)

29. Nghĩa vụ nợ tiềm ẩn và các cam kết đưa ra:

	Cuối kỳ	Đầu kỳ
29.1 Nghĩa vụ nợ tiềm ẩn	263,673,002,906	265,314,492,318
Bảo lãnh vay vốn	15,000,000,000	15,000,000,000
Cam kết trong nghiệp vụ L/C	154,087,269,637	156,468,662,156
Bảo lãnh khác	94,585,733,269	93,845,830,162

30. Mức độ tập trung theo khu vực địa lý của các tài sản, công nợ và các khoản mục ngoại bảng:

Đơn vị tính: triệu đồng

	Tổng dư nợ cho vay	Tổng tiền gửi	Các cam kết tín dụng	CCTC phái sinh	Kinh doanh và đầu tư CK
Trong nước	13,236,621	1,334,392	263,673		3,024,679
Nước ngoài

IX. Quản lý rủi ro tài chính

31. Rủi ro thị trường

31.1. Rủi ro tiền tệ

Chỉ tiêu	EUR được quy đổi	USD được quy đổi	Giá trị vàng tiền tệ được quy đổi	Các ngoại tệ khác được quy đổi	Tổng
Tài sản
I- Tiền mặt vàng bạc, đá quý	397	69,427	1,233	222	71,279
II- Tiền gửi NHNN	-	173,059	-	-	173,059
III- Tiền gửi tại và cho vay các TCTD khác (*)	2,123	37,245	-	1,914	41,282
IV- Chứng khoán kinh doanh (*)	-	-	-	-	-
V- Công cụ tài chính phái sinh và các tài sản tài chính khác (*)	-	245,362	-	-	245,362
VI- Cho vay khách hàng (*)	-	1,563,155	6,118	-	1,569,273
VII- Chứng khoán đầu tư (*)	-	-	-	-	-
VIII- Góp vốn, đầu tư dài hạn (*)	-	-	-	-	-
IX- Tài sàn cố định và bất động sản đầu tư	-	-	-	-	-
X- Các tài sàn Có khác (*)	-	94,013	8	-	94,020
Tổng tài sản	2,520	2,182,260	7,359	2,136	2,194,275
Nợ phải trả và vốn chủ sở hữu
I- Tiền gủi của NHNN và từ vay TCTD khác	-	493	-	-	493
II- Tiền gửi của khách hàng	227	1,270,998	-	6	1,271,231
III- Công cụ tài chính phát sinh và các khoản nợ tài chính khác	-	-	-	-	-
IV- Vốn tài trợ, ủy thác đầu tư, cho vay mà TCTD chịu rủi ro	-	-	-	-	-
V- Phát hành giấy tờ có giá	-	368,092	-	-	368,092
VI- Các khoản nợ khác	-	13,615	1,025	-	14,639
VII- Vốn và các quỹ	-	-	-		-
Tổng nợ phải trả và vốn chủ sở hữu	227	1,653,198	1,025	6	1,654,455
Trạng thái tiền tệ nội, ngoại bảng	2,293	529,062	6,334	2,131	539,820

31.2. Rủi ro thanh khoản

Chỉ tiêu	Quá hạn		Trong hạn					Tổng cộng
	Trên 3 tháng	Đến 3 tháng	Đến 1 tháng	Từ 1 - 3 tháng	Từ 3 - 6 tháng	Từ 6 - 12 tháng	Trên 1 năm
TÀI SẢN
Tiền mặt, vàng bạc, đá quý	-	-	332,591	-		-	-	332,591
Tiền gửi tại NHNN	-	-	607,550	-		-	-	607,550
Tiền, vàng gửi tại và cho vay các TCTD khác	326,196	-	70,502	-		-		396,698
Chứng khoán kinh doanh	-	-	-	-		-	-	-
Các công cụ tài chính phái sinh và các tài sản tài chính khác	-	-	117	-		-	-	117
Cho vay khách hàng	563,241	288,639	2,122,207	1,093,909	3,582,294	1,630,949	3,955,383	13,236,621
Chứng khoán đầu tư	-	-	-	-		-	3,024,679	3,024,679
Góp vốn, đầu tư dài hạn	-	-	-	-		-	745,843	745,843
Tài sản cố định và bất động sản đầu tư	-	-	-	-		-	159,477	159,477
Tài sản Có khác	-	-	2,471,480	235,107	455,114	22,047	1,199,417	4,383,164
Tổng Tài sản	889,437	288,639	5,604,447	1,329,016	4,037,408	1,652,996	9,084,798	22,886,740
NỢ PHẢI TRẢ
Tiền gửi của và vay từ các TCTD khác	-	-	101,789	-		-		101,789
Vay NHNN	-	-	192,815	-		-	-	192,815
Tiền gửi của khách hàng	-	-	9,328,421	4,604,718	1,002,083	696,493	15,147	15,646,863
Các công cụ tài chính phái sinh và các khoản nợ tài chính khác	-	-	-	-		-	-	-
Vốn tài trợ, ủy thác đầu tư, cho vay TCTD chịu rủi ro	-	-	-	-		-	274,062	274,062
Phát hành GTCG	-	-	1,836,659	816,962	51,224	11,601	-	2,716,445
Các khoản nợ khác	-	-	93,531	44,672	21,775	416	239,595	399,989
Tổng nợ phải trả	-	-	11,553,215	5,466,352	1,075,081	708,510	528,805	19,331,963
Mức chênh lệch thanh khoản ròng	889,437	288,639	(5,948,768)	(4,137,336)	2,962,327	944,485	8,555,994	3,554,777

31.3. Rủi ro lãi suất

31.3 Rủi ro lãi suất

Chỉ tiêu	Quá hạn	Không chịu lãi	Đến 1 tháng	Từ 1 - 3 tháng	Từ 3 - 12 tháng	Từ 1 - 5 năm	Trên 5 năm	Tổng cộng
TÀI SẢN
Tiền mặt, vàng bạc, đá quý	-	332,591	-	-	-	-	-	332,591
Tiền gửi tại NHNN	-	306,234	-	301,316	-	-	-	607,550
Tiền, vàng gửi tại và cho vay các TCTD khác	326,196	70,502	-	-	-	-	-	396,698
Chứng khoán kinh doanh	-	-	-	-	-	-	-	-
Các công cụ tài chính phái sinh và các tài sản tài chính khác	-	-	117	-	-	-	-	117
Cho vay khách hàng	851,880	-	3,201,001	4,807,584	3,685,224	516,174	174,759	13,236,621
Chứng khoán đầu tư	-	-	-	-	-	3,024,679	-	3,024,679
Góp vốn, đầu tư dài hạn	-	745,843	-	-	-	-	-	745,843
Tài sản cố định và bất động sản đầu tư	-	159,477	-	-	-	-	-	159,477
Tài sản Có khác	-	4,383,164	-	-	-	-	-	4,383,164
Tổng Tài sản	1,178,076	5,997,811	3,201,118	5,108,900	3,685,224	3,540,853	174,759	22,886,740
NỢ PHẢI TRẢ
Tiền gửi của và vay từ các TCTD khác	-	101,789	-	-	-	-	-	101,789
Vay NHNN	-	-	192,815	-	-	-	-	192,815
Tiền gửi của khách hàng	-	336,035	8,992,387	4,604,718	1,698,576	15,147	-	15,646,863
Các công cụ tài chính phái sinh và các khoản nợ tài chính khác	-	-	-	-	-	-	-	-
Vốn tài trợ, ủy thác đầu tư, cho vay TCTD chịu rủi ro	-	274,062	-	-	-	-	-	274,062
Phát hành GTCG	-	-	1,836,659	816,962	62,824	-		2,716,445
Các khoản nợ khác	-	399,989	-	-	-	-	-	399,989
Tổng nợ phải trả	-	1,111,875	11,021,860	5,421,680	1,761,401	15,147	-	19,331,963
Mức chênh lệch nhạy cảm với lãi suất nội bảng	1,178,076	4,885,937	(7,820,742)	(312,780)	1,923,824	3,525,705	174,759	3,554,777
Các cam kết ngoại bảng có tác động tới mức độ nhạy cảm với lãi suất của các tài sản và công nợ (ròng)	-	-	-	-	-	-	-	-
Mức chênh lệch nhạy cảm với lãi suất nội bảng, ngoại bảng	1,178,076	4,885,937	(7,820,742)	(312,780)	1,923,824	3,525,705	174,759	3,554,777

 

		TPHCM, Ngày15 tháng 05 năm 2013
Lập bảng	Kế toán trưởng	Tổng Giám đốc
(Đã ký)	(Đã ký)	(Đã ký)
Nguyễn Thị Hiền	Huỳnh Vĩnh Phát	LÊ QUANG TRÍ